Monday, July 30, 2018

Julio 2018: Captura de Dividendos

Un mes excelente batiendo record nuevamente.  Definitivamente esta estrategia funciona y con poco seguimiento se puede lograr la libertad con tan solo dejar que cada una de estas empresas hagan el trabajo duro por mi.  Increíble como el ingreso aumenta cada mes la verdad no necesito hacer mas que invertir de la forma que hago para ver resultados mayores.  ¿Habrán malos momentos en la economía?  Por supuesto que los habrá, pero esto no detendrá esta maquina de hacer dinero.
  • Altria Group (MO) - $65.10
  • Armanino Fooods of Distinction Inc. (AMNF) - $7.70
  • Automatic Data Proccessing, Inc. (ADP) - $1.38
  • Bank of South Carolina Corp. (BKSC) - $2.70
  • Brown Forman Corp. Class B (BF.B) - $15.80
  • Cardinal Health Inc. (CAH) - $38.10
  • Canadian National Railway Co. (CNI) - $1.67
  • Chatham Lodging Trust (CLDT) - $3.30
  • Cisco Systems Inc. (CSCO) - $2.64
  • Comcast Corp. Class A (CMCSA) - $5.13
  • CubeSmart (CUBE) - $21.90
  • Dollar General (DG) - $3.48
  • Edison Internationa (EIX) - $9.68
  • EPR Properties (EPR) - $5.40
  • Federal Realty Investment Trust (FRT) - $6.00
  • Franklin Resources Inc. (BEN) - $5.98
  • Gladstone Land (LAND) - $2.66
  • Kimberly Clark Corp. (KMB) - $13.00
  • Kimco Realty Corp. (KIM) - $236.60
  • LTC Properties Inc. (LTC) - $15.58
  • McCormick & Co. Inc. (MKC) - $6.24
  • McKensson Corp. (MCK) - $1.02
  • Medtronic PLC (MDT) - $12.00
  • Merck & Co. Inc. (MRK) - $5.76
  • Mondelez International Inc. (MDLZ) - $8.14
  • Nike Inc. (NKE) - $27.80
  • Owens & Minors (OMI) - $26.00
  • PPL Corporation (PPL) - $13.53
  • Preferred Apartment Communities Inc. (APTS) - $21.42
  • Phillip Morris International Inc. (PM) - $36.48
  • Realty Income Corp. (O) - $9.24
  • Store Capital Corp. (STOR) - $17.36
  • Ventas Inc. (VTR) - $38.71
  • W.P. Carey Inc. (WPC) - $15.30
  • Walt Disney Co. (DIS) - $7.56
Total Dividendos Capturados: $710.36


Esto es un aumento de 152.89% comparado a Julio 2017 que fueron $280.89.  Esto fue un aumento brutal desafortunadamente no espero lo mismo para el próximo año pero si definitivamente de doble digitó  Ya llevo unos meses deshaciéndome de algunas empresas con bajo crecimiento de dividendos y capturando otras que aumentan a doble digitó  Esta es una clave muy importante a estos resultados aparte del continuo aumento de capital que le inyecto a la cartera.


Miro hacia un año atrás y me asombro de la evolución de la cartera y como continua aumentando no tan solo en dividendos pero en el valor de la cartera igual.  Por cierto Julio se convirtió un año de este blog estar abierto mi diario hacia la Independencia Financiera. 


La cartera y dividendos a sido actualizada.


Hasta la próxima.



Friday, July 27, 2018

Nueva Compra y Venta

Continúan los reportes de ganancias de las empresas.  Fue una buena semana como siempre continuó capturando no importando lo que pase así suba o baje el mercado aunque me gustaría que baje desafortunadamente la suerte no esta a mi favor.
  • Capturé 3 acciones de AbbVie (ABBV) a un promedio de $87.61 cada una.
  • Capturé 2 acciones de McKesson (MCK) a un promedio de $128.31 cada una.
  • Capturé 2 acciones de Altria (MO) a $56.22 cada una.  Perdí el bote cuando bajo a $55.
  • Capturé 6 acciones de Papa John's (PZZA) a un promedio de $46.12 cada una.  La empresa continua teniendo mas malas noticias no tengo problema en continuara capturando. 
  • Capturé 5 acciones de AT&T (T) a $30.74 cada una.  Bueno ahora si no mas T no mas.
  • Capturé 1 acción de 3M (MMM) a $192.00. 
Nueva Empresa
  • Capturé 3 acciones de Illinois Tool Works (ITW) a un promedio de $136.48 cada una.
Venta
  • Vendí 15 acciones de Bemis (BMS) a un promedio de $45.17.  Capturé plusvalías mas dividendos durante el tiempo que la tuve.  La razón por su bajo crecimiento de dividendo y como había comentado en otras ocasiones llevo vendiendo empresas con bajo crecimiento y bajo rpd.  No hay nada malo con BMS solo que es para alguien mas conservador y ya no es mi estilo.
La próxima semana reporte de dividendos capturados y cartera será actualizada que desafortunadamente esta muy verde para mi desgracia.


Hasta la próxima.


Thursday, July 19, 2018

Nueva Compra

Muy buena semana con buenas caídas en varios sectores.  Como siempre tomando ventaja de las caídas y es que la verdad esperaba que no fuera así para tener mas efectivo en mano.  Desafortunadamente tuve que gastármelo todo en estas caídas que tristeza la mía.
  • Capturé 7 acciones de AT&T (T) a $31.70 cada una.  Una de las empresas mas odiadas en estos momentos. 
  • Capturé 14 acciones de Gladstone Land Corp. (LAND) a un promedio de $11.82 cada una.  Una bajada irracional por parte de esta pequeña empresa después de dar noticias de haber vendido unos terrenos y haber comprado otros.
  • Capturé 2 acciones de Hershey (HSY) a $92.58 cada una.  Hershey continua siendo una de las empresas en el sector del consumidor donde me queda espacio para continuar aumentando mi posición. 
  • Capturé 2 acciones de British American Tobacco (BTI) a $50.10 cada una.
  • Capturé 2 acciones de Altria (MO) a $55.96 cada una.
  • Capturé 1 acción de Philip Morris (PM) a $77.15.
  • Capturé 4 acciones de AbbVie (ABBV) a un promedio de $89.34 cada una.  Después del tweet que hizo Citron hablando mal de la empresa hizo que cayera hasta un 6%.  Tome ventaja de la caída y si sigue cayendo continuaré capturando.
Pensé que no capturaría mas empresas de tabaco pero la caída de Phillip Morris dio oportunidades para continuar ampliando.  Ojalá Phillip Morris continúe estando debajo de los $80, Altria en los $55 o menos y British American Tobacco en los $50 o menos para continuar ampliando en ellas.


Nueva Empresa
  • Capturé 2 acciones de Ingredion Inc. (INGR) a $95.49 cada una.
Hasta la próxima semana.

Monday, July 16, 2018

Invertir no debe ser complicado

Dese hace tiempo llevo pensando acerca de mis inversiones y que puedo hacer para mejorar mi estilo de inversión.  La conclusión es simplemente !NADA!  Encontré el estilo que es mas apropiado para mi simple, aburrido, sin mucha o ninguna atención en fin lo único que necesito para lograr mi libertad financiera.  Como inversor de dividendos crecientes lo único que tengo que tener claro es invertir en una empresa reconocida y de calidad y dejar que la empresa haga el resto por mi.  Invertir no debe ser complicado pero lo se a veces suele serlo en especial cuando no se sabe a donde acudir o por donde empezar esta jornada.


En mi opinión la complicación viene por medio de tantos estilos de invertir son tantos que dan mareos la verdad.  Me tomo casi 2 años descubrir este estilo de inversión y !No volveré atrás!  Después de haberlo descubierto y entenderlo puedo decir que es sencillo y confió plenamente que cualquiera puede hacerlo.  Solo hay que tener ganas de hacer algo y quererlo para así sentirse bien con uno mismo.


¿Habrá tropiezos?  Claro que los habrá, en fin sin ellos no se aprende nada.  Prefiero tener mas tropiezos que victorias en este camino cada tropiezo me hace mas inteligente a las decisiones que tomo a la hora de invertir.  No dudo que invertir en una empresa de alta calidad y bien posicionada en el mercado proveyendo un producto o servicio deje de existir.  Unos ejemplos de algunas de estas empresas que muchos conocemos son: Pepsi (PEP), Starbucks (SBUX), General Mills (GIS), AT&T (T), Kellog's (K), Duke Energy (DUK), Coca-Cola (KO), Visa (V), Procter & Gamble (PG) en fin la lista no termina.  Todas estas empresas han estado proveyendo productos y servicios por mas de 30 años y algunas por mas de 100 años y pagando un dividendo consecutivamente.  ¿Acaso alguna de estas empresas dejara de existir?  Las posibilidades son muy pocas todas han construido un monopolio que al igual cuando suele venir un competidor ellos logran sobrepasarlo ya sea comprándolo o dejándolos en bancarrota.  Tienen un producto necesario y hasta adictivo en muchos casos que muchos usan a diario.


Uno como consumidor no piensa mucho en lo que esta detrás del producto o servicio si no se piensa que lo "necesitamos ahora".  A mi me gusta reflexionar cada vez que voy a un lugar a pedir un producto o servicio y me gusta ver los detalles que no son tan percibidos por algún consumidor que no entiende o invierte en la empresa.  Como inversor es importante para mi la calidad, el servicio y la disponibilidad del producto o servicio ofrecido en el momento que lo reciba.  ¿A que me refiero con esto?  Que hay que entender el negocio al cual uno va invertir es ahí después de entender el negocio que uno puede tomar una mejor decisión a la hora de invertir. 


En fin no hay que complicarse a la hora de invertir la vida ya es complicada no hay que añadirle algo mas a ella.  Con paciencia, perseverancia y ganas de querer algo en un futuro se puede llegar a la libertad.  No busco la empresa que me hará millonario de un día al otro prefiero esta forma consistente y segura a la cual requiere poco esfuerzo o ninguno y que de verdad da resultados con el tiempo.  !Prefiero ser un Inversor de Dividendos Creciente!


Saludos.



Thursday, July 12, 2018

Nueva Compra y Venta

Ya llevo tiempo haciendo movimientos en mi cartera vendiendo algunas empresas que no necesariamente son de mala calidad pero es mas por que busco mas crecimiento de dividendos.  Es importante mantener el crecimiento de dividendos altos para alcanzar la IF mas rápido y que los aumentos estén a la par con la inflación afortunadamente yo busco grandes aumentos.  No necesariamente busco un RPD alto es lo menos que me importa también calidad de empresa bien importante con buenos fundamentos y buen historial de dividendos crecientes.
  • Capturé 3 acciones de AT&T (T) a $31.83 cada una.  La noticia del Jueves después del cierre el DOJ queriendo apelar el caso ante la unión de Time Warner hizo que la cotización bajara pues tome ventaja para capturar por debajo de $32.  No quisiera seguir capturando mas acciones de T pero debajo de $32 es un regalo.
  • Capturé 10 acciones de Gladstone Land Corp. (LAND) a $12.15 cada una. 
  • Capturé 3 acciones de Walgreeens (WBA) a $63.17 cada una.  Ya no creo continuar capturando mas WBA su cotización a disparado bastante veremos haber.
  • Capturé 8 acciones de Papa John's (PZZA) a un promedio de $49.21 cada una.  La caída del Miércoles abrió puertas a que capturara mas acciones dado a los insultos que hizo el fundador de la empresa.  El Jueves el fundador renuncio a sus derechos y la cotización subió hasta $54.  Creo que ya tengo suficiente PZZA en la cartera después de esta ultima compra espero no caiga mas o me veré tentado a seguir capturando.
  • Capturé 10 acciones de Starbucks (SBUX) a un promedio de $49.85 cada una.  Ya esta cotizando por mas de $50 y no me interesa seguir capturando es una posición ya bastante grande.
Nuevas Empresas:
  • Capturé 16 acciones de Principal Financial Group (PFG) a un promedio de $53.89 cada una.
  • Capturé 17 acciones de Bank of Nova Scotia (BNS) a un promedio de $57.51 cada una
  • Capturé 6 acciones de Bank of the Ozarks Inc. (OZRK) a un promedio de $42.58 cada una.
  • Capturé 9 acciones de Prudential Financial Inc. (PRU) a un promedio de $96.14 cada una.
  • Capturé 11 acciones de Abbvie Inc. (ABBV) a un promedio de $95.34 cada una.
Ventas:
  • Vendí 16 acciones de Anheuser Busch InBev (BUD) a $104.05 cada una.  No me gusta que paguen de cada 6 meses y tampoco que tenga que pagar los impuestos extras. 
  • Vendí 18 acciones de Bank of South Carolina (BKSC) a $20.71 cada una.  El sector de finanzas me gusta bastante desafortunadamente este banco no ofrece el crecimiento de dividendos que busco.
  • Vendí 82 acciones de Old Republic (ORI) a $20.26 cada una.  Excelente Aristócrata pero una mediocridad de aumentos de dividendos.  Una empresa defensiva mas para retirados buscando preservar su capital.
  • Vendí 20 acciones de Abbott (ABT) a $62.74 cada una.  Excelente empresa pero tome ventaja de unas plusvalías para capturar ABBV con mejor crecimiento de dividendos.
  • Vendí 5 acciones de Nestlé (NSRGY) a $79.63 cada una.  Pagan 1 vez al año, impuestos extras y crecimiento de dividendo no aceptable.
Desafortunadamente estas 5 empresas no ofrecen el ritmo que busco que es de doble digitó o al menos a un ritmo entre 7-9% de crecimiento consecutivo.  BUD, BKSC y ORI las volvería a tener en la cartera en el futuro si llegasen a caer a una mejor valuación con una entrada de RPD mucho mayor que el costo que tuve.  Aun tengo empresas en mi cartera que debo sacar solo espero el momento.


La cartera será actualizada a fin de mes con las nuevas compras y dividendos recibidos del mes de Julio.


Siempre que voy en uno de mis viajes de trabajo me gusta parar en un pulguero reconocido.  Solo voy por los libros y siempre que voy salgo con unos cuantos estos 3 libros me costaron $0.80.  La basura de otro es el tesoro de otro.














Hasta luego.

Monday, July 9, 2018

Nuevas Empresas Pendientes

Como inversor de dividendos crecientes siempre me mantengo pendiente de las cotizaciones de las empresas en especial aquellas que aún no tengo en la cartera y se encuentran en mi lista pendiente.  Es importante entender que busco solo empresas de alta calidad con un producto o servicio superior a algún otro y que paguen un dividendo y lo aumenten a un ritmo que sobrepase la inflación.  Preferiblemente prefiero empresas que aumenten sus dividendos a doble digito manteniendo claro sus finanzas en orden en especial su payout.  Con esto dicho aquí presente las empresas que en estos momentos me están llamando la atención para el mes de Julio. 


Sector Financiero
  • Lincoln National Corp. (LNC), a través de sus subsidiarias, opera múltiples negocios de seguros y jubilación en los Estados Unidos. Opera a través de cuatro segmentos: anualidades, servicios de plan de jubilación, seguro de vida y protección grupal. La compañía vende una gama de productos y soluciones de protección de patrimonio, acumulación e ingresos de jubilación.  La empresa ofrece una rentabilidad de 2.08% basado en su ultima cotización de $63.36.  Tiene un crecimiento de dividendo brutal con 1 año promedio de 13.79% y 5 años promedio de 22.49%.  Este es el tipo de crecimiento que me gusta ver y con un payout de 14.68% esta empresa puede seguir aumentando su dividendo por muchos años mas.  Su PER 7.05 la hace ver de valorada comparado con su PER promedio 5 años a 10.46.
  • Prudential Financial Inc. (PRU), a través de sus subsidiarias, ofrece seguros, administración de inversiones y otros productos y servicios financieros en los Estados Unidos e internacionalmente. Opera a través de las divisiones de soluciones individuales de EE. UU., Soluciones de centros de trabajo de EE. UU., Administración de inversiones y seguros internacionales.  La empresa ofrecen una rentabilidad de 3.80% basado en su ultima cotización de $94.85.  Tiene un crecimiento de dividendo increíble con 1 año promedio de 20% y 5 años promedio de 17.61%.  Nuevamente un crecimiento brutal de dividendo y su rentabilidad actual de 3.80% la hace ver mas atractiva aún mucho mas con un payout de tan solo 20.04% tienen para mas aumentos de doble digito por mucho tiempo mas.  Su PER 5.29 la hace ver de valorada comparado con su PER promedio de 5 años a 13.93.
  • Ameriprise Financial Inc. (AMP), a través de sus subsidiarias, ofrece diversos productos y servicios financieros a clientes individuales e institucionales en los Estados Unidos e internacionalmente. Opera a través de los segmentos de Gestión de Aduanas y Bienes, Gestión de Activos, Anualidades y Protección.  La empresa ofrece una rentabilidad de 2.54% basado en su ultima cotización de $141.68.  Tiene un crecimiento de dividendo aceptable con 1 año promedio de 8.43% y 5 años promedio de 11.60%.  Este es el tipo de crecimiento de dividendo que se puede ver en una empresa muy madura y conservadora.  Su payout es muy conservador a 33.27% y con espacio para continuar aumentando el dividendo en adelante.  Su PER 13.12 la hace ver no tan de valorada si se compara con su PER promedio de 5 años de 14.99.
  • The Bank of Nova Scotia (BNS), proporciona diversos servicios financieros en América del Norte, América Latina, el Caribe y América Central, y Asia y el Pacífico. Ofrece asesoramiento y soluciones financieras, y productos bancarios diarios, que incluyen tarjetas de débito y crédito, cheques y cuentas de ahorro, inversiones, hipotecas, préstamos y seguros de acreedores relacionados para individuos y pequeñas empresas; y soluciones de banca comercial que incluyen préstamos, depósitos, administración de efectivo y soluciones de financiamiento comercial para medianas y grandes empresas, incluidos los concesionarios de automóviles y sus clientes.  La empresa ofrece una rentabilidad de 4.36% basado en su ultima cotización de $57.29.  Tiene un crecimiento de dividendo aceptable con 1 año promedio de 7.89% y 5 años promedio de 6.45% justo el crecimiento que uno puede esperar en una empresa bien madura.  Su payout muy conservador a 47.81% y con mas espacio para continuar aumentando el dividendo.  Su PER 8.31 la hace ver de valorada comparado con su PER promedio de 5 años de 11.97.
Sector Industrial
  • Cummins Inc. (CMI), diseña, fabrica, distribuye y brinda servicios a motores diésel y de gas natural, y productos de componentes relacionados con motores en todo el mundo. Opera a través de cuatro segmentos: Motores, Distribución, Componentes y Sistemas de Poder.  La empresa ofrece una rentabilidad de 3.29% basado en su ultima cotización de $131.40.  Tiene un crecimiento de dividendo aceptable con 1 año de 5.37% y 5 años promedio de 16.55% no creo que continúen aumentando su dividendo a doble digito pero si se podre esperarlo por arriba del 5%.  Su payout se encuentra aceptable aunque elevado a 77.84% ahora se espera que el beneficio por acción aumente increíblemente este año y el próximo por la gran demanda que hay así que eso esta por verse.  Su PER es cuestionable dado a que habrá una gran demanda por su producto si usamos el BPA actual 5.56 me da un PER 23.59.  Ahora si me dejo llevar por su BPA pronostico para este año de 12.80 me da un PER de 10.27 ahora como bien dije todo esto esta por verse aunque los reportes de ingresos indican grandes esperanzas hasta el momento.  Su PER promedio de 5 años es de 17.20 así que la considero de valorada en estos momentos.  Hasta hace poco la hice una empresa nueva en la cartera y continuare capturando.
  • 3M Company (MMM), opera como una compañía de tecnología diversificada en todo el mundo. El segmento industrial de la compañía ofrece cintas; abrasivos recubiertos, no tejidos y unidos; adhesivos; cerámica; selladores; materiales especiales; productos de purificación; sistemas de cierre para productos de higiene personal; productos de sistemas acústicos; componentes automotrices; y películas resistentes a la abrasión, y productos de acabado y detallado de pintura.  La empresa ofrece una rentabilidad de 2.75% basado en su ultima cotización de $197.46.  Tiene un crecimiento de dividendo brutal con 1 año promedio de 15.74% y 5 años promedio de 16.45%.  Con una empresa tan madura es mas un rey del dividendo se podría esperar un crecimiento menor pero no con MMM eso si su payout se ve elevado a 80.71% basado en su BPA actual de 6.75 ahora se espera que baje su payout pues se espera BPA de 10.50.  Su PER con su BPA actual se ve en 29.25 y su PER promedio de 5 años es de 22.21.  La empresa la considero de valorada basado en su BPA para este año de 10.50 dando un PER de 18.79.  Otra empresa nueva capturada el mes pasado y continuaré capturando mas.
Estas empresas pueden cambiar mi decisión de invertir en ellas de acuerdo a como reaccione el mercado.  Son empresas que en estos momentos cotizan a un precio justo o estan de valoradas en mi opinión.  Estas son empresas de alta calidad con un historial de aumentos de dividendos brutal y con un payout aceptable.  El sector industrial y finanzas me esta interesando aún mas en estos momentos.


El compañero Proyecto4Millones habla mas sobre PRU, CMI, MMM y AMP en su blog.  No se si siempre estamos como que conectados ante las mismas empresas pero de una cosa si podemos estar seguro y es que son de alta calidad.


Y ustedes, ¿Qué sector y empresas ven aceptable de alta calidad en estos momentos?


Saludos.

Friday, July 6, 2018

Nueva Compra



Acá ando yo como un loco promocionando la marca de Starbucks.  Pasaba por uno y me llamo mucho la atención las bebidas así que si se pasan por uno no olviden de pedirlas.  Cooperen conmigo amigos.
  • Capturé 1 acción de Starbucks (SBUX) a $48.69.  No me interesa seguir capturando mas si llega a $50.  Mientras este por debajo de $50 seguiré capturando aunque no una gran cantidad ya es una posición bastante grande en la cartera.
  • Capturé 1 acción de Cummins (CMI) a $132.19.  Esta empresa en el sector industrial continua estando devaluada y es nueva en mi cartera así que continuaré capturando mas acciones hasta que pase a ser sobrevalorada.
  • Capturé 2 acciones de Walgreens (WBA) a $60.83 cada una.  Me gusta WBA aquí en los $60 o menos pero ya el mercado le esta dando su favor solo espero que la traiga otra vez abajo.  Me gustaría tener esta posición igual a CVS bastante alta.
  • Capturé 2 acciones de Papa John's (PZZA) a $49.80 cada una.  La verdad que PZZA esta bastante interesante aquí por debajo de $50 mientras siga cayendo seguiré capturando. 
Espero la próxima semana el mercado nos traiga desgracias y se caiga TODO.  No me gusta ver mi cartera en verde.


Hasta luego.

¡Hice $61,332 en un día y en mis calzones!

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