Thursday, February 28, 2019

Febrero 2019: Captura de Dividendos



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Excelente mes exactamente en línea con mis expectativas.  Este mes tuve la sensación de disfrutar y usar la mitad de los dividendos recibidos para cosas personales y que bien se sintió.  Sera genial cuando llegue el momento en que pueda usarlos todos para lo que se me venga en gana.

  • A.O. Smith -(AOS) - $5.94
  • Abbvie Inc. - (ABBV) - $21.40
  • Abbott Laboratories (ABT) - $6.40
  • Apple Inc. (APPL) - $17.52
  • AT&T Inc. (T) - $258.06
  • British American Tobacco PLC (BTI) - $123.25
  • Constellation Brands Inc. A (STZ) - $3.70
  • CVS Health Corp. (CVS) - $64.50
  • General Mills Inc. (GIS) - $46.96
  • Hormel Foods Corp. (HRL) - $30.87
  • Lowe's Companies Inc. (LOW) - $7.68
  • LTC Companies Inc. (LTC) - $5.70
  • Procter & Gamble Co. (PG) - $8.61
  • Royal Bank of Canada (RY) - $1.27
  • Simon Property Group Inc. (SPG) - $41.00
  • Starbucks Corp. (SBUX) - $69.48
  • Tanger Factory Outlet Centers Inc. (SKT) - $158.90
  • Verizon Communications Inc. (VZ) - $81.34
  • Williams-Sonoma Inc. (WSM) - $6.88


  • Total Dividendos Capturados: $959.46



    Esto es por primera vez un bajón en dividendos capturados de -17.74% comparado al Febrero del 2018.  Esto se debe a que vendí mis acciones de Omega Healthcare Investors Inc. (OHI) no me sentía cómodo teniéndolas sabiendo que el payout continua elevándose y no creo siga sostenible aun.


    Las siguientes capturas fueron echas esta semana:
    • Capturé 9 acciones de Toronto Dominion Bank (TD) a un promedio de $57.78 cada una.
    • Capturé 2 acciones de JPMorgan Chase (JPM) a $104.44 cada una.
    • Capturé 2 acciones de Royal Bank of Canada (RY) a $77.55 cada una.
    • Capturé 2 acciones de AbbVie (ABBV) a $79.44 cada una.
    • Capturé 2 acciones de CVS Health Corp. (CVS) a $58.05 cada una.
    La cartera ha sido actualizada.

    Saturday, February 23, 2019

    Nueva Compra y Venta

    Fue una semana exitosa.  Me libre de unos cuantos muertos en el armario que tenia pendiente liberarme a fin de año.  Ni modo toco a principio de año y me servirá la perdida para reclamarla en los impuestos como "tax loss harvesting".
    • Capturé 18 acciones de CVS Corp (CVS) a un promedio de $62.63 cada una.
    • Capturé 6 acciones de BorgWarner (BWA) a un promedio de $41.74 cada una.
    • Capturé 1 acción de JPMorgan Chase (JPM) a 105.65.
    • Capturé 1 acción de Royal Bank of Canada (RY) a $77.94.
    • Capturé 1 acción de TD Bank (TD) a $57.96.
    Vuelve la temporada para mi de capturar mas bancos así como lo fue en Noviembre y Diciembre.  Me enfocare mas en estos tres bancos de ahora en adelante.


    Ventas


    Kraft Heinz (KHC), SpartaNash (SPTN) y Newell Brands (NWL) fueron vendidas todas.


    Decidí poner el dinero de las ventas en terminar de pagar el auto así ahorrándome unos $25-$30 al mes en intereses.  Con esto en unos 2-3 meses podre recuperarme poniendo devuelta el capital perdido en estas transacciones.  Después de todo aún estoy proyectando hacer mas de $12,000 en dividendos este año así que no tengo problema con hacer esta jugada. 


    Pensaba que después de pagar el auto estaría de vuelta sin deudas como lo estuve por muchos años antes de mi accidente de auto el año pasado.  Pues no es así, se me termina de quebrar el aire condicionado de la casa así que me toco entre repararlo por $1,700 o simplemente remplazarlo y después de recibir varias cuotas y negociar saldría nuevo $3,400.  Madre mía termino una deuda para entrar en otra, pero puedo decir que esta deuda es sin intereses por 18 meses.  Decidí remplazarlo después de todo mi vieja unidad tenia 14 años y la nueva viene con 10 años de garantía.  Se jodieron mis vacaciones este año.


    Ni modo.  Continuaré hacia delante no he llegado tan lejos para rendirme ahora que estoy tan cerca de mi libertad.  Por muchos años estuve sin tropiezos pero así es la vida te da cuando menos te lo espera y te retrasa.  Lo importante es tener una meta y luchar por ella.  Hacia delante sin mirar para atrás.


    La semana que viene reporte de captura de dividendos bastante satisfecho con los resultados


    Hasta luego.




    Sunday, February 17, 2019

    La lógica y la estupidez....grandes cosas

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    Ahh la estupidez...gran virtud que existe entre todos incluyéndome a mi el guapo Capturando.  Bueno pero también existe la lógica unos mas que otros claro.  Pero bueno, el punto es que ambas pueden ser armas mortales a la hora de invertir ya que una lleva al triunfo mientras que la otra al desecho.  Lo importante es entender las cualidades de la estupidez y la lógica a la hora de invertir.


    Alguna de las estupideces que he echo en lo personal es invertir en empresas de rentabilidad alta de lo normal.  Algunos ejemplos en los cuales he invertido en estupidez fue cuando invertí en General Electric (GE), Century Link (CTL), Pengrowth Energy (PGHEF), Teva Pharmaceutical (TEVA), Vanguard Natural Resources (VNR) y Owen & Minor Inc. (OMI).


    Todas estas empresas no solo han recortado el dividendo si no que algunas de ellas declararon bancarrota y ya no están en la bolsa.  ¿Entonces?  ¿Qué he echo yo con ellas?  Ya no existen en mi cartera.  Con algunas me salve antes del recorte y a tiempo como GE y CTL con las otras me comí el recorte y hasta con otra me fui con ella hasta el mismísimo infierno de la bancarrota así robándome TODO el capital invertido.  Tengo que admitir que solo me salve de las otras dos por que ya entendía mas sobre los fundamentos de la empresa y pude entender que solo era cuestión de tiempo y así mismo fue, ¡sucedió!


    Hoy día ya con 4 años en esta estrategia y unos meses puedo decir que me siento bastante en control de mis acciones y haber dejado la estupidez en el pasado.  La gran estupidez de seguir rentabilidades altas, si, esa que tanto añoramos cuando vemos una empresa declinando sin entender el por que y se quiere invertir no entendiendo que el decline solo es señal del mercado de que la llevara al mis mismísimo infierno.  Pero eso no importa mas pues hoy entiendo y puedo usar la estupidez a mi favor convirtiéndola en la lógica.


    Hay que entender como el mercado trabaja.  Siempre habrá una empresa que el mercado no le este dando su favor.  Por ejemplo Starbucks Corp. (SBUX) una empresa que estuvo estancada en los años 2015-2018 entre los $50-$65 y recién ha roto llegando hasta casi $72 la semana pasada.  Este es el tipo de historia que me fascina ver.  Yo comencé invirtiendo en la empresa desde el 2015 recuerdo claro que comencé con un costo de alrededor de $62 hoy día tengo un costo de $53.  Otra empresa Abbott Laboratories (ABT) estancada entre el 2015-2017 entre $35-$50 de igual forma comencé invirtiendo en el 2015 con un costo de $38 y hoy día cotiza unos $75.  VFC Corp. (VFC) estuvo estancada entre el 2014-2017 entre $50-$70 y hoy día cotiza $85 y mi costo $53.  Gracias a DCA he podido bajar mi costo hoy día teniendo grandes plusvalías en estas empresas y otras.


    Con cada una de estas empresas y otras hice mis tareas de entender la empresa y por que en el momento estuvo declinando.  ¿Acaso caían por deterioro de fundamentos?  Absolutamente ¡NO!  Los fundamentos de la empresa continuaban estando intactos mientras que su cotización caía todo por el simple echo de varias cosas o estaban sobrevaloradas y cayeron a una mejor valoración o simplemente el mercado no les daba el favor que se merecían.  Este es el tipo de empresa que me enfoco hoy día en buscar "Empresas en que el mercado no les de su favor".  El problema es que buscarlas toma tiempo, tiempo que muchos no tienen así solo invirtiendo en lo que ya saben sin entender que hay un mundo con excelentes empresas cayendo una mejor valoración.


    La lógica existen en entender los fundamentos de las empresas hay que hacer las tareas.  Prefiero invertir en empresas de baja rentabilidad en muchos casos es señal de que la empresa esta bien.  La rentabilidad media por decir unos 5 o 10 años podría ser una forma de ver si la empresa esta sobrevalorada o devaluada.  Me gusta ver este dato al igual que muchos mas para determinar mi interés a la hora de invertir.  La rentabilidad muy alta de una empresa puede ser señal en muchos casos de que algo anda mal y lo mas probable o mejor dicho el mercado lo esta diciendo.  Ya es de uno usar la estupidez de caer en el engaño o usar la lógica para poder entender que puede ser una trampa.


    Como bien saben o pueden ver en la cartera muchas de mis empresas o mejor dicho la mayoría son con rentabilidades bajas.  Me siento mas cómodo así sabiendo que mi ingreso continuara aumentando, lento pero seguro.  Estas empresas continuaran llenándome los bolsillos por mucho tiempo después que sus fundamentos no deterioren.  Uno podría llenarse los bolsillos con otras empresas con alta rentabilidad mucho mas rápido que yo pero  ¿hasta cuando?  Es la pregunta que uno debe hacerse antes de lo inesperado por que sabemos que después del corte de dividendo en la mayoría de los casos viene con ello la cotización al infierno y con ella el capital invertido.   ¿Es este acaso el tipo de inversión que yo quisiera?  Claro que NO, esta de mas decir que me gusta la ruta larga, segura y tranquila.  Puedo decir que duermo tranquilo.


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    Saludos.















    Friday, February 8, 2019

    Nueva Compra y Venta

    Finalmente CAIDAS finalmente.  Espero Lunes siga trayendo mas desgracias.
    • Capturé 2 acciones de Gilead Sciences Inc. (GILD) a $67.36 cada una.
    • Capturé 10 acciones de Cardinal Health Inc. (CAH) a $54.14 cada una.
    • Capturé 1 acción de Constellation Brands Inc. (STZ) a $174.25.
    • Capturé 10 acciones de British American Tobacco (BTI) a $35.03 cada una.
    • Capturé 2 acciones de Toronto Dominion Bank (TD) a $56.04 cada una.
    • Capturé 1 acción de AT&T (T) a $29.01.
    • Capturé 10 acciones de CVS Health Corp. (CVS) a $65.36 cada una.
    • Capturé 3 acciones de Qualcomm (QCOM) a un promedio de $50.34 cada una.
    • Capturé 2 acciones de Kellogg (K) a $56.69 cada una.
    • Capturé 2 acciones de Archer Daniels Midland (ADM) a $44.49 cada una.
    Venta
    • Vendí 82 acciones de Flower Foods (FLO) a un promedio de $20.33 cada una.  El dividendo parece estar en peligro después de ver su ultimo reporte de ingresos.  La presentación a los inversores en la pagina 16 dice que la gerencia quiere llegar a tener una rentabilidad entre 2%-3%.  Este anuncio, mas la guía que dieron para el nuevo año, la deuda que continua aumentando y su payout ratio elevando y su continua deceleración de aumentos de dividendos crecientes me llevaron a tomar la decisión.
    Como mencione anteriormente tengo pensando bajar el numero de empresas y enfocarme mas en menos.  Tengo aun otras pendientes que con el tiempo se irán solo espero el momento preciso.


    Hasta la próxima.

    Monday, February 4, 2019

    Enero 2019: Resume de Ingresos y Gastos

    Otro mes en los libros.  Haber como me fue en lo personal y si pude ser mas tacaño que el mes pasado, haber.
    • Efectivo:    $1,383.00
    • RobinHood:   $161,953.23
    • Merrill Lynch:   $118,272.42
    • Roth IRA: $5,895.60
    • 401K:        $36,213.54
    Total Cartera:  $323,717.79
     
  • Salario:         $4,251.80
  • Dividendos:  $904.72
  • Plasma:     $335.00
  • Ideas de Ingresos:   $226.22
  • Cash Back:  $14.58
  • Total Ingreso Neto:     $5,732.32


    • Hipoteca:  $830.53
    • Transportación:  $405.42
    • Móvil:  $106.39         
    • Comida:  $404.93 :(
    • Gimnasio:  $23.53
    • Otros:  $63.02
    Total Gastos:  $1,853.82


    Total Ingreso Neto:  $5,732.32
    Total Gastos:            $1,853.82
    Ganancia/Perdida: $3,878.50


    Capacidad de ahorro de 67.66%


    La cartera aumento un total de +8.53% comparado al mes de Diciembre del 2018.  Claro, era de pasar después de la gran subida en el mercado por desgracia en el mes de Enero.  Como siempre los dividendos fuero reinvertidos nuevamente a la cartera.


    El salario es neto después de las deducciones como siempre y nuevo con el aumento de 2.65% recibido para el nuevo año.  Los dividendos vinieron excelentes como cada mes un aumento de doble digito.  La donación de plasma vino excelente también gracias a que pude alcanzar lo máximo que puedo en el mes sin perder ninguna visita.  El mes de Febrero será lo mismo.  Las ideas de ingresos vinieron excelentes también, no pensé sobrepasar los $200.  No estoy seguro poder hacer lo mismo en Febrero, trataré. El cash back es un ingreso extra que estaré mencionando como dije el mes pasado ya que lo recibo todos los meses y es usado para pagar la tarjeta de crédito.  Recalco que no tengo balances en las tarjetas de crédito siempre son usadas para TODO y pagadas antes del plazo para adquirir el cash back y NUNCA pagar el interés.  Conmigo no gana nadie.


    Bueno los gastos que se le va hacer hay que tenerlos por desgracia.  Hipoteca nada que decir mas de lo mismo aunque me aumentaron los impuestos así que estaré pagando unos $15-$20 mas al mes comenzando en Febrero.  Desafortunadamente no viaje en todo el mes de Enero así que tendré que incluir la gasolina en transportación ya que la empresa no me la paga estando en mi ciudad, al menos a donde me tenían trabajando.  Esta incluido la gasolina, el pago al automóvil y el seguro de auto.  Espero salir del préstamo para fin de año si es permitido solo debo unos $6K si quisiera en 3 meses salgo de el pero los intereses son nada así que me aguanto un poco aunque todo puede cambiar en cualquier momento dependiendo de mi estado financiero. Móvil no pasa nada lo mismo por dos cada mes.  La comida hay hay hay Capturando se dio unos gustos no planeado que puedo decir la señora se antojo y no me quedo que pagar.  Miren que si digo que no me va peor así que no me toco mas que soltar pobre de mi que cada vez que pasaba la tarjeta lo único que pensaba era cosas como.....bueno mejor no digo.  Gimnasio no hay control sobre eso y tampoco lo voy a dejar me va muy bien.  Otros fueron unas herramientas que compre en Home Depot para uso personal que necesitaba, también unas cosas para la higiene como pasta dental, hilo dental ya saben ese tipo de cosas para que no sean mal pensados. 


    Hasta la próxima.

    Friday, February 1, 2019

    Nueva Compra

    Se acabo Enero y entramos en otro mes.  ¿Se acuerdan de la primera corrección el año pasado a finales de Enero?  WOW esa primera caída causa alegría en mi alma y de ahí tuvimos un Febrero horrible.  Parece ser no el caso de este nuevo año que tristeza ¿verdad?  Bueno no importa, las oportunidades se darán, ojala mas pronto de lo que espero.  La verdad que el mejor día para capturar empresas fue el 24 de Diciembre del 2018 WOW que día ese fue GLORIOSO la caída mas grande en todo el 2018 paso ese día, literalmente parecía el fin del mundo.  Ahora estamos arriba desde ese día mas del 20%, que pena.  Al fin lo que importa es buscar empresas de calidad, que paguen un dividendo sostenible y que cuiden al inversor.  Luego sentarse y cobrar dividendos y no hacer mas NADA.  No se necesita ser un erudito para hacer esto bien, se necesita paciencia, consistencia y ganas de continuar hasta llegar a la meta.  Por mi parte estos últimos 4 años han sido duros pero estoy cerca, tan cerca de lograrlo que el único que puede detenerme soy yo mismo.
    • Capturé 1 acción de Constellation Brands (STZ) a $174.15.  AHHH cerveza, vino y marihuana el futuro se ver glorioso con STZ que delicia.
    • Capturé 3 acciones de Comcast (CMCSA) a $34.81 cada una.
    • Capturé 2 acciones de AbbVie (ABBV) a $78.44 cada una.
    • Capturé 2 acciones de Franklin Resources (BEN) a $29.51 cada una.
    • Capturé 3 acciones de AT&T (T) a $29.10 cada una.
    • Capturé 2 acciones de Qualcomm (QCOM) a $49.98 cada una.
    • Capturé 2 acciones de Visa (V) a un promedio de $134.58 cada una.
    No existe el camino fácil, solo el duro, el que muchos no quieren hacer.  El camino fácil solo atrasa, al menos paso conmigo en mis comienzos donde perdí dinero por creerme que lo tendría todo rápido.  Pero de los errores aprendí y ahora voy rumbo a mi meta con un plan y trabajando por obtener mi libertad.


    Hasta luego.




    ¡Hice $61,332 en un día y en mis calzones!

    imgflip Proverbios 22.7 dice "El rico se enseñorea de los pobres y el que toma prestado es siervo del que presta". He l...