Wednesday, May 30, 2018

Mayo 2018: Captura de Dividendos

El mes de Mayo fue excelente alcanzando un record nuevo y suficiente para pagar por TODOS mis gastos.  Desafortunadamente no volveré a ver estos resultados por un buen tiempo quizás el año que viene lo mas probable.  La venta de OHI este mes y rotar a empresas con un menor RPD es la causa de ello.  Pero así me siento mas tranquilo además dejare de invertir fuertemente como lo estuve haciendo anteriormente así que el ritmo bajara pero aun así los dividendos vendrán muy buenos y consistentes cada mes entre $650-$800 al mes.  Como mencione anteriormente estoy enfocado en aumentar el fondo de emergencia y espero tener la fuerza de voluntad para hacerlo.


  • Abbott Laboratories (ABT) - $11.20
  • Apple Inc. (APPL) - $3.65
  • Anheuser-Bush InBev (BUD) - $35.85
  • AT&T Inc. (T) - $140.50
  • Bristo-Myers Squibb Co. (BMY) - $9.60
  • British American Tobacco PLC (BTI) $15.21
  • Chatham Lodging Trust (CLDT) - $3.30
  • Colgate-Palmolive Co. (CL) - $6.72
  • CVS Health Corp. (CVS) - $50.00
  • EPR Properties (EPR) - $5.40
  • General Mills Inc. (GIS) - $26.95
  • Gladstone Land (LAND) - $1.37
  • Hormel Foods Corp. (HRL) - $29.44
  • Lowe's Companies Inc. (LOW) - $6.56
  • LTC Companies Inc. (LTC) - $15.58
  • National Retail Properties (NNN) - $22.80
  • Nestlé SA ADR (NSRGY) - $12.08
  • Omega Healthcare Investors Inc. (OHI) - $481.80
  • Papa John's International Inc. (PZZA) - $2.93
  • Procter & Gamble Co. (PG) - $5.02
  • Realty Income Corp. (O) - $9.22
  • Simon Property Group Inc. (SPG) - $39.00
  • Starbucks Corp. (SBUX) - $46.50
  • Tanger Factory Outlet Centers Inc. (SKT) - $120.05
  • Universal Corp. (UVV) - $8.25
  • Verizon Communications Inc. (VZ) - $79.65
  • Welltower Inc. (WELL) - $29.58
  • Williams-Sonoma Inc. (WSM) - $4.30
  • Total Dividendos Capturados: $1,223.65


    Esto es un aumento de 35.42% comparado con los dividendos recibidos de Mayo del 2017 que fueron $790.23.  Estoy satisfecho con los resultados y la tendencia de doble digito continuará.  Mientras mas ingreso le inyecte a esta cartera, dividendos reinvertidos devuelta y los aumentos de dividendos constantemente esta cartera continuará creciendo gracias al interés compuesto.  La bola de nieve es imparable.


    Las siguientes compras fueron hechas esta semana.  Johnson & Johnson se ha vuelto el centro de mi atención me he propuesto a capturar 1-2 acciones semanales a estos precios.  Definitivamente el sector del consumidor continua siendo de mi interés.
    • Capturé 3 acciones de Wendy's Co. (WEN) a $16.58 cada una.
    • Capturé 1 acción de Johnson & Johnson (JNJ) a $120.10.
    • Capturé 1 acción de Philip Morris (PM) a $79.63.
    • Capturé 1 acción de Cardinal Health (CAH) a $51.61.
    • Capturé 2 acciones de Corning (GLW) a $26.68 cada una.
    • Capturé 1 acción de Molson Coors Brewing (TAP) a $61.37.
    • Capturé 1 acción de British American Tobacco (BTI) a $50.10.
    La cartera, dividendos y compras a sido actualizada.


    Hasta la próxima semana.


    Corrección:  Olvide que BUD pago igual también.  Ya fue actualizado pero la cartera será actualizada en otro momento.



    Friday, May 25, 2018

    Nueva Compra

    Las compras serán menos cada semana ya que estoy guardando liquidez.  Desafortunadamente al guardar liquidez no podre ser libre para fin del año que viene lo mas probable para fin del año 2020.  Con 4 años y 8 meses dándole duro a esta cartera creo que es tiempo de que baje mis compras y me enfoque en tener liquidez para emergencia.  El accidente de auto que tuve hace un mes despertó muchas cosas y me hizo pensar que si hubiese sido grabe estaría fuera sin trabajo y lo mas triste sin liquidez.  Podría depender del crédito pero no es la forma inteligente de hacer las cosas y ni pensar tocar las inversiones para nada así que a empezar a guardar liquidez primero para un auto nuevo (claro de segunda y si se puede de tercera mano) y luego para emergencia y de ahí se vuelve a invertir fuertemente.  Mi meta primordial es llegar al menos 3 meses de fondo de emergencia que seria aproximadamente unos $3,800 y de ahí simplemente añadir lentamente indefinido.  Dejémonos de babosadas aquí las compras de la semana:
    • Capturé 2 acciones de Newell Brands (NWL) a $25.80 cada una. 
    • Capturé  2 acciones de British American Tobacco (BTI) a $50.40 cada una.
    • Capturé 2 acciones de Johnson & Johnson (JNJ) a $123.95 cada una.
    La próxima semana tengo pensado continuar capturando mas Johnson & Johnson si continua bajando esta empresa no dura mucho tiempo abajo históricamente rara vez llega a una rentabilidad de 3%.  También tengo en mente mas Pepsi para capturar su dividendo para Junio.  A subido bastante Pepsi esta semana ojala el mercado la vuelva a bajar a nuevos bajos.  Molson Coors Brewing será la otra a la que estaré capturando la próxima semana para capturar su dividendo de Junio.  Ya veremos como nos trata el mercado la próxima semana estaré invirtiendo hasta $500 semanales y el resto será para el fondo de ahora en adelante.  Ojala no se caiga el mercado por que me veré obligado a meterlo todo de nuevo que terrible esta adicción que tengo es un desastre.


    La próxima semana el reporte de los dividendos capturados de Mayo y cartera actualizada.


    Saludos.


    Saturday, May 19, 2018

    Flower Foods (FLO)

    Hola a todos,


    Les presento una empresa a la cual nadie habla que lleva en el negocio de hacer pan desde el año 1919.  Se llama Flower Foods (FLO) es la segunda empresa mas grande en su sector actual en los Estados Unidos.  Pueden ver mas información sobre la empresa acerca de reportes, noticias, la llamada de inversionistas donde dan detalladamente como va las finanzas de la empresa (que es algo en lo personal que me fascina perder mi tiempo como dirían algunos escuchar) en su pagina.  Sus marcas son bien reconocidas en los Estados Unidos el pan mas vendido proviene de FLO se llama "Nature's Own" y este servidor es un admirador de la marca es mas el pan que consumo a diario viene de FLO.


    En fin la empresa termino el Viernes cotizando $19.29 con una rentabilidad actual de 3.53% pagando un dividendo de $0.68 anuales.  Su rentabilidad promedio de 5 años es de 2.74% este dato me llamo mucho la atención para muchos es un dato que se ve como una empresa desvalorada.  La empresa lleva pagando dividendo hasta donde pude buscar desde el año 1987 y tiene 16 años aumentando su dividendo con unos aumentos espectaculares durante su tiempo.  Para ver mas información acerca del dividendo pueden ir aquí.  En mi opinión veo la rentabilidad actual excelente para esta empresa basado en su historial también estaré esperando su aumento de dividendo la próxima semana esto la pondrá con 17 años de aumentos.  Como se que la empresa esta enfocada a bajar la deuda y mantener mas liquidez para nuevas adquisiciones solo estoy esperando un aumento de $0.04 anuales esto la pondrá en  $0.72 anuales a su cotización basada el Viernes su rentabilidad estaría en 3.73%.  En lo personal tengo una orden puesta para capturarla cuando llegue a una rentabilidad de 4% para esto su cotización debe bajar hasta $18.00 aunque no me importaría continuar ampliando en estos momentos veremos como el mercado reacciona la próxima semana.




    Sacado de YCHARTS.


    Su BPA estuve viendo en la pagina de los brokers y es equivocado (claro no me sorprende) así que tuve que entrar al reporte anual y el ultimo trimestre para ver algo mas claro y concreto.  En el año 2017 termino con un BPA de $0.89 con un payout de 76% y para este año 2018 proyectan un BPA $1.04-1.16 basado en $1.04 que es lo mas bajo nos da un payout de 65%.  Me gusta mucho esto además que la empresa es bastante consistente con sus proyecciones.  Pueden ver su reporte 8-K mas detallado sobre sus finanzas y los planes para este año 2018.  Me gusta mucho leer estos 8-K de las empresa se puede aprender a fondo bastante y aclarar dudas en vez de preguntar y recibir la información incorrecta por otros.


    Les recomiendo que visiten su ultima presentación para mas detalles sobre la empresa sus ultimas paginas siempre me gustan por sus detallados y organizados reportes.  Acaban de dar su ultimo reporte este pasado Jueves después del cierre y su  proyección no supero el BPA por un mediocre $0.01 centavo bueno el mercado la penalizo bajándola mas del 10% el Viernes.  Me llamo mucho la atención esta reacción del mercado pues su PER esta actualmente 21.67 (basado en BPA $0.89) y su promedio de 5 años la pone en un PER de 24.89.  Ahora si uso su proyección para este año de $1.04 como mínimo me da un PER de 18.54.  Definitivamente la considero a un precio justo en especial cuando el sector del consumidor actual esta cotizando un PER de 20.3 y FLO no a sufrido tanto como lo a echo muchas de las empresas en este sector.




    Sacado de YCHARTS.


    Existen muchos negocios aburridos y necesarios en especial en una recesión y FLO es una de ellas.  Es tan aburrida esta empresa que hasta un mismo cavernícola puede correrla.


    Hasta luego.

    Actualizado:  La posición fue vendida razones aquí.

    Thursday, May 17, 2018

    Nueva Compra

    El mercado continua teniendo muchas empresas en muy buena valuación.  Espero continúe esta tendencia para seguir capturando esas empresas con una rentabilidad no normal en ellas.  Mientras mas abajo su cotización mas alta su rentabilidad esto es tan sencillo de entender que hasta un mismo cavernícola lo puede captar.  Vemos como empresas en el sector "Retail" continúan sacando buenos resultados en sus reportes pero el mercado no les da el favor que se merecen pero si sacan abajo de lo que los analistas quieren caen de una forma brutal hasta de doble digito es insólito. 
    • Capturé 3 acciones de Aqua America Inc. (WTR) a $33.69 cada una.  Una empresa en el negocio de utilidad a la dedicación de agua.  Increíble hace mas de un año que no la continuaba capturando.  Una de las empresas mas seguras en mi opinión hoy día. 
    • Capturé 3 acciones de Armanino Foods of Distinction (AMNF) a $2.65 cada una.
    • Capturé 1 acción de Phillip Morris Intl. (PM) a $80.91.  Espero continúe estando a estos precios para continuar ampliando.
    • Capturé 3 acciones de Altria Group Inc. (MO) a $55.06 cada una.  De igual forma que PM espero continué estando abajo y el mercado no le de su favor por MUCHO tiempo.
    • Capturé 2 acciones de Papa John's Intl. (PZZA) a $51.95 cada una.  Hacia ya tiempo que no capturaba a PZZA pero luego de ver su gran caída amplié.  Es increíble la cantidad de restaurantes que tienen en USA y alrededor del mundo y aun así continúan expandiendo mas internacionalmente.  Me esta gustando bastante a estos precios. 
    • Capturé 3 acciones de Colgate-Palmolive Inc. (CL) a $62.07 cada una.  Una empresa rey dividendo aburrida después de verla tan abajo de mi costo y no haber capturado por mas de un año decidí aumentar mas mi posición en ella.
    • Capturé 4 acciones de Preferred Apartment Communities Inc. (APTS) a $14.10 cada una.  Esta empresa su cotización disparo de una forma ridícula hace unos meses ya la volvemos a ver a una muy buena valuación.  A veces el mercado es irracional dispara la cotización arriba ridículamente como también al igual la baja.  Definitivamente espero continúe estando a estos precios este REITS en crecimiento.
    • Capturé 3 acciones de PPL Corp. (PPL) a $27.33 cada una.  Mientras los intereses los continúen aumentando el sector de utilidad seguirá sufriendo no importa nuevamente mientras mas abajo su cotización mas alta su rentabilidad lo que significa mas ingreso pasivo para mi y mas rápida libertad financiera.
    • Capturé 1 acción de Cardinal Health (CAH) a $54.86.  Si no tuviera esta posición tan alta estaría capturándola bastante.  Muy buen precio para nuevos inversores.
    • Capturé 2 acciones de Southern Company (SO) a $44.14 cada una.  Continuo capturando mas utilidades es un sector bien castigado hoy día.
    • Capturee 2 acciones de Dominion Energy (D) a $63.65 cada una.
    • Capturee 3 acciones de Kraft Heinz (KHC) a $58.95 cada una.
    Bueno pronto estaré dando mas detalles sobre mi en la pagina de "Acerca de mi".  Varias personas se me han acercado preguntándome que si puedo dar mas información acerca de como comencé.  Este es un tema que llevo meses dándole vueltas y es que me mata la pereza de hacerlo la verdad. 


    Este mes a sido bastante bueno en cuestión de dividendos capturados haciendo cálculos sobre paso los $1,200 ($1,223.65) un record nuevo.  Desafortunadamente no volveré a romper ese record por unos buenos meses ya que reduje mi posición con OHI hace una semana.  Pero al haberla vendido y distribuido la cantidad entre diferentes meses de cobro ahora tendré todos los meses mas o menos cobrando lo mismo entre $775-$900 $650-850.


    Hasta la próxima.




    Sunday, May 13, 2018

    Abril 2018: Resume de Ingresos y Gastos

    Desde hace tiempo vengo pensando como hacer esta entrada y ser consistente mensual con ella para tener una contabilidad propia de como manejo mis ingresos y gastos.  Este resumen será basado en gastos mensuales a la vez ingresos que tiene que ver entre salario, dividendos, donación de plasma y ingreso que genero en una aplicación móvil.  Como bien saben soy minimalista y frugal vivo con exactamente lo que necesito para vivir y uso solamente lo que necesito para continuar mi diario vivir.  Para entender un poco esto pueden ver ¿Por que decidí vivir bajo mis posibilidades?.
    • Efectivo:    $0
    • Bróker 1:    $123,709.79
    • Bróker 2:    $109,737.18
    • Roth IRA:   $3,683.67
    • 401K:          $31,407.43
    Total Cartera:      $268,538.07
    • Salario:        $4,026.70
    • Dividendos: $748.98
    • Donación:    $290.00
    • Aplicación:  $44.32
    Total Ingresos:     $5,110.00
    • Hipoteca:      $942.62
    • Transporte:   $431.69
    • Móvil:            $99.44
    • Comida:        $104.69
    Total Gastos:        $1,578.44


    Total Ingresos:        $5,110.00
    Total Gastos:           $1,578.44
    Ganancia/Perdida: $3,531.56


    Capacidad de ahorro de 69.11%


    Voy a explicar un poco mi situación actual ya que es mi primera entrada de este tipo y será de continuación siempre a mediados de cada mes para tener como bien escribí una contabilidad.


    En cuanto a total de la cartera se que soy un desastre en no tener efectivo.  Es algo en el cual estaré trabajando de ahora en adelante de repente no será una capacidad de ahorro grande.  Ambos brokers son Merill Lynch y RobinHood y son las dos cuentas en donde estoy enfocado a aumentar en estos momentos.  El Roth IRA es una cuenta de retiro que tengo desde que comencé hace unos 4 años y pues en realidad no lo uso o continuo depositando.  De momento continuare aumentando esa cuenta una vez logre ser financieramente libre para fin del año 2019 pero en estos momentos no es de mi interés.  El 401K es una cuenta de retiro igual por parte de mi empleador en esta cuenta deposito gradualmente ya es automáticamente sacado de mi salario y mi empleador me compensa depositando lo mismo en la cuenta hasta un 4%.  Así que tomo ventaja del 4% que recibo depositando solamente el 4% de mi salario en la cuenta de retiro.  Ambas cuentas de retiro 401K y Roth Ira basado en las reglas no es posible sacar el dinero hasta la edad 59 1/2 sin tener penalidades.  No es mi interés en este momento continuar aumentando estas dos cuentas de gran manera luego de ser libre financieramente si lo será.


    El salario es neto después de deducciones como: Impuestos, Seguros Medicos, 401K y Seguro Social.  Los dividendos en detalles los pueden ver en Abril 2018: Captura de Dividendos.  Dono plasma cuando tengo tiempo normalmente genero alrededor de $200-$310 al mes haciendo esto.  Mi trabajo me permite viajar a muchos lugares y con la aplicación Job Spotter genero ingreso tomando fotos.


    La Hipoteca puede diferir de mes a mes ya que este año vengo dando mas pagos al principal para salir de ella lo mas pronto posible.  No es mucho lo que debo son unos $72,132.95 así que mi plan es una vez sea libre para fin del año 2019 es empezar atacar esta hipoteca aun mas fuerte y terminar de pagarla para fin del año 2021.  Una vez pagada estaría ahorrando unos $400 al mes que es lo que alrededor actual pago en principal y intereses.  La transportación fue un total desastre normalmente es bajo no tengo que pagar por gasolina pues mi empresa me da para eso pero tuve que hacerle unas reparaciones al auto y para remate una semana después estuve en un accidente donde fue perdida total.  Así que estaré ahorrando por los próximos 5 meses para un nuevo auto de segunda mano veremos como me va.  En transportación normalmente incluye seguro y mantenimiento de auto.  En móvil y comida siempre es lo mismo de repente si quiero comer afuera algo bueno de mi bolsillo se pase hasta los $200 pero eso rara vez pasa vivo extremadamente frugal.  No pago utilidades.


    Aquí esta todo en resumen del mes de Abril.  Hasta el próximo mes.



























    Thursday, May 10, 2018

    Nueva Compra y Venta

    Esta fue una buena semana tome ventaja de la gran subida del mercado y vendí Omega Healthcare Investors (OHI) y Sabra Healthcare Reits (SBRA).  Ambas empresas sacaron lo que se puede considerar buenos resultados aunque en mi opinión no fueron excelentes ni nada de que celebrar.  Simplemente se esperaba que todo fuera un desastre cuando no lo fue por eso el mercado les dio su favor y yo tome ventaja de la subida para reducir mi posición.  Vendí completamente a SBRA y reduje significativamente a OHI de la cartera.  Ambas empresas en mi opinión no veo el dividendo seguro a futuro en especial OHI y aunque la gerencia reafirmo nuevamente su guía no me inspiro mucha confianza.  Mantengo una posición pequeña en OHI y si logra subir bastante en lo que queda del mes de repente me salga por completo pero hasta ahora mantendré solo 61 acciones.
    • Vendí 669 acciones de Omega Healthcare Investors (OHI) a $28.20 cada una.  El costo de estas acciones fueron de $28.01 cada una en el bróker de Merill Lynch mientras que el costo de las 61 acciones que me quedan es de $30.23 cada una en el bróker RobinHood. 
    • Vendí 10 acciones de Sabra Healthcare Reits (SBRA) a $20.44 cada una.
    El dividendo y su seguridad es lo mas importante para mi.  Después de pasar varios años como ignorante sin entender y tener cortes de dividendos finalmente puedo ver alertas que dan empresas antes de que suceda el gran corte inesperado por muchos.  Quizás me salí antes de tiempo y el precio de la acción continúe subiendo pero una cosa si estoy seguro y es que no perdí dinero en estas acciones vendidas si no que salí con algunas plusvalías y dividendos durante el tiempo que las mantuve.
    • Capturé 5 acciones de Hanesbrands (HBI) a un promedio de $16.52 cada una.
    • Capturé 12 acciones de Walgreens (WBA) a un promedio de $62.37 cada una.
    • Capturé 17 acciones de Molson Coors Brewing (TAP) a un promedio de $60.50 cada una.
    • Capturé 12 acciones de PepsiCo (PEP) a un promedio de $96.39 cada una.
    • Capturé 2 acciones de Comcast (CMCSA) a $30.80 cada una.
    • Capturé 2 acciones de Dominion Energy (D) a un promedio de $63.45 cada una.
    • Capturé 4 acciones de Wendy's (WEN) a $16.59 cada una.
    • Capturé 200 acciones de AT&T (T) a $31.36 cada una.
    • Capturé 10 acciones de Franklin Resources (BEN) a $32.42 cada una.
    • Capturé 10 acciones de Kellogg's (K) a $60.30 cada una.
    • Capturé 8 acciones de Phillip Morris (PM) a $82.24 cada una.
    • Capturé 15 acciones de General Mills (GIS) a $42.38 cada una.
    • Capturé 20 acciones de Kraft Foods (KHC) a $58.39 cada una.
    • Capturé 15 acciones de British American Tobacco (BTI) a $53.09 cada una.
    • Capturé 5 acciones de Procter & Gamble (PG) a $72.08 cada una.
    • Capturé 200 acciones de Kimco Realty (KIM) a $14.52 cada una.
    • Capturé 100 acciones de Tanger Factory Outlet Centers (SKT) a $21.27 cada una.
    • Capturé 3 acciones de Canadian National Railway (CNI) a $79.53 cada una.
    El sector del consumidor lo veo con gran potencia a estas alturas bastantes buenas oportunidades.  También esta el sector de Telecomunicaciones al igual que Utilidades.  La próxima semana tengo en la mira capturar mas Walt Disney (DIS), Dominion Energy (D), Comcast (CMCSA), Verizon Communications (VZ), PepsiCO (PEP) y Molson Coors Brewing (TAP).


    La cartera con compras y dividendos recibidos serán actualizados a fin de mes.


    Hasta la próxima semana.




    Saturday, May 5, 2018

    Nueva Compra

    Bastante incertidumbre con el mercado y a mi me tiene sin cuidado.  Caiga o suba no me importa estoy por el dividendo, su aumento y seguridad.  El mercado me esta dando grandes oportunidades hoy día tanto como en el sector consumidor como también en el de salud últimamente.  Es increíble como una empresa puede traer todo el sector abajo por sacar malos resultados dando oportunidades increíbles.  Aun estoy bastante envuelto en el sector del consumidor me esta gustando bastante este sector mientras mas caigan las empresas mas ingreso pasivo que al final me dará la libertad aun mas rápido.
    • Capturé 1 acción de Anheuser Busch InBev (BUD) a $101.18.  Para mi mala suerte dos días luego de capturarla baja hasta los $95 increíble.  Ya no quise capturar mas acciones pues ya paso su ex date y no tendría sentido hacerlo y esperar 6 meses para cobrar su dividendo.  Si continua abajo para la próxima vez que anuncien capturo mas.  Debajo de $100 me parece buen precio y ya hacia al menos un año que no volvía ampliar.
    • Capturé 3 acciones de Kraft Foods (KHC) a un promedio de $55.74 cada una. 
    • Capturé 18 acciones de Armanino Foods of Distinction (AMNF) a $2.65 cada una.
    • Capturé 1 acción de Kellogg (K) a $59.00.
    • Capturé 4 acciones de Molson Coors Brewing (TAP) a un promedio de $64.76 cada una.  Tremenda caída de TAP después de haber sacado unos resultados horribles.  El mercado verdaderamente la penalizo mandándola casi un 20% abajo.  Terrible reacción tome ventaja de la caída y continuare ampliando mas en lo que sigue del mes hasta su ex date.  Si antes estuvo barata ahora esta SUPER BARATA.
    • Capturé 3 acciones de Walgreens (WBA) a un promedio de $64.20 cada una.  Buena oportunidad con WBA en estos momentos gracias a las grandes caídas de otras empresas en su mismo sector.
    • Capturé 1 acción de Cardinal Health (CAH) a $53.71. 
    • Capturé 2 acciones de Gilead Sciences (GILD) a $66.35 cada una. 
    • Capturé 4 acciones de Tanger Factory Outlet Centers (SKT) a $19.93 cada una.
    Esta no fue una semana muy buena para mi cartera SKT, TAP, CAH y GILD sacaron horribles resultados en su reporte del primer trimestre.  Las cuatro empresas fueron penalizadas grandemente el mercado me sorprendió bastante con su reacción mandándolas hasta un 20% abajo y hasta en algunos casos como le fue a CAH mas de 20% abajo.  Fue un TOTAL desastre.  Tome ventaja de las caídas y amplié mas hasta aumente mi posición con WBA que pensaba no tener mas la oportunidad.


    Lo mas increíble es que estas grandes caídas ofrecen una oportunidad a cualquier nuevo inversor a entrar en un buen precio y una rentabilidad no vista en años.  La próxima semana tengo que continuar capturando mas en el sector consumidor y salud. 


    Hasta la próxima semana.

    ¡Hice $61,332 en un día y en mis calzones!

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