Marzo 2019: Captura de Dividendos

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Mi mejor momento es este, el de recibir dividendos cobrados por empresas de alta calidad.  Como me voy de vacaciones y mi tiempo será limitado o ninguno en estar en la computadora si no al móvil hago este reporte ya.  Veamos:

3M Co. (MMM) - $5.76

Amgen Inc. (AMGN) - $4.35

Aqua America Inc. (WTR) - $13.14

Archer-Daniels Midland Co. (ADM) - $7.35

Black Rock Inc. (BLK) - $6.60

BorgWarner (BWA) - $4.76

Church & Dwight Co. Inc. (CHD) - $3.41

Corning Inc. (GLW) - $11.00

Cummins Inc. (CMI) - $5.70

Discover Financial Services (DFS) - $6.60

Dominion Energy (D) - $9.18

Duke Energy Corp. (DUK) - $12.99

Eli Lilly and Co. (LLY) - $12.25

Gilead Sciences Inc. (GILD) - $44.10

Hanesbrands Inc. (HBI) - $33.60

International Business Machines Corp. (IBM) - $14.13

Lea Corp. (LEA) - $18.75

JM Smucker Co. (SJM) - $41.65

Johnson & Johnson (JNJ) - $27.00

Kellog Co. (K) - $10.08

LTC Properties Inc. (LTC) - $5.70

Molson Coors Brewing Co. B (TAP) - $17.63

PepsiCo Inc. (PEP) - $23.19

Pfizer Inc. (PFE) - $22.68

Principal Financial Group (PFG) - $20.52

Prudential Financial Inc. (PRU) - $18.00

Qualcomm Inc. (QCOM) - $17.98

Southern Co. (SO) - $12.00

T. Rowe Price Group Inc. (TROW) - $7.60

Target Corp. (TGT) - $71.68

The Hershey Co. (HSY) - $5.05

The Home Depot Inc. (HD) - $12.24

The Kroger Co. (KR) - $19.46

The Travelers Companies Inc. (TRV) - $2.31

TJX Companies Inc. (TJX) - $21.45

Tractor Supply Co. (TSCO) - $11.16

Tyson Foods Inc. (TSN) - $15.38

Unilever PLC ADR (UL) - $15.89

United Parcel Service (UPS) - $10.56

VF Corp. (VFC) - $54.06

Visa Inc. Class A (V) - $2.50

W.W. Grainger Inc. (GWW) - $8.16

Walgreens Boots Alliance Inc. (WBA) - $22.00

Total Dividendos Capturados: $709.00


Esto es un aumento de 14.99% comparado con Marzo del 2018.  Los meses Marzo, Junio, Septiembre y Diciembre son malísimos para mi comparado a los otros meses.  Afortunadamente el mercado esta trayendo algunas oportunidades para poder ampliar y cobrar mas ingreso pasivo en estos meses.  Solo me inclinaría a solo algunos pero ya veremos.


¿Cuál es mi razón de invertir mi capital en empresas que pagan dividendos?  Para mi es ver mi ingreso crecer con el tiempo para así tener un ingreso viniendo constante a la hora de sentarme y hacer NADA.  Como bono muchas de las empresas aumentan su dividendo a través de los años y aunque a veces puede ser un aumento poco significativo esos aumentos son significativamente grandes por medio de los años.  Este mes de Marzo las siguientes empresas aumentaron su dividendo:

• Williams-Sonoma (WSM) aumento su dividendo a un 12%.  Volvió a sorprenderme WSM con su aumento de doble digito.  A pesar del mal momento que algunas empresas en el sector RETAIL están pasando WSM están haciendo las cosas muy bien.
• W.P. Carey (WPC) aumento su dividendo a un 0.2%.  Considerando su nueva adquisición era de esperarse un aumento bajo.  Como me hubiese gustado capturar mas de este REIT cuando fue odiado.
• Dollar General (DG) aumento su dividendo a un 10%.  Increíblemente sensacional nuevamente no decepciona esta empresa.  Espero vuelva a caer para capturar mas acciones.
• Home Depot (HD) aumento su dividendo a un 32%.  SIMPLEMENTE BRUTAL.  A esto le llamo yo una gerencia que cree en el futuro de su empresa además de cuidar al inversor.  Espero caiga su cotización.
• Toronto-Dominion Bank (TD) aumento su dividendo a un 10%.  Nuevamente otra empresa de alta calidad que llevo capturando bastante y así lo continuare haciendo.  Espero los bancos de Canadá caigan de VERDAD.
• Armanino Foods of Distinction (AMNF) aumento su dividendo a un 11.1%.  BRUTAL nuevamente esta pequeña empresa no deja de sorprenderme.  

Seleccionar empresas de alta calidad que paguen y aumenten un dividendo seguro es mi estrategia segura a mi libertad.  Buscar las empresas con cuidado y entender lo que hacen mas tener buenas finanzas puede tomar tiempo pero al final vale la pena.  No había hecho esto antes así que de ahora en adelante al final del mes en este reporte estaré anunciando las empresas que me aumentaron el dividendo en mi cartera.


Las siguientes compras fueron echas esta semana:

• Capturé 1 acción de Ingredion (INGR) a $92.60.
• Capturé 2 acciones de Cardinal Health (CAH) a $48.12 cada una.
• Capturé 2 acciones de Walgreens (WBA) a $62.11 cada una.
• Capturé 6 acciones de CVS Health Corp. (CVS) a un promedio de $53.88 cada una.

No hay secreto solo hay que trabajar, ahorrar e invertir.  No hay trucos ni tampoco se necesita pagarle a alguien para lograr estos objetivos.  Solo se necesita determinación y ganas de seguir por que a pesar de ser lento y larga esta estrategia funciona.  Hay quienes se empeñan en arriesgarlo todo yo busco la ruta segura a la libertad.  Bienvenido sean los dividendos crecientes.

La cartera, compras y dividendos ha sido actualizada.  Hasta la próxima.

Nueva Compra

SABIA que pasaría, TENIA que pasar alguna caída en cualquier momento.  Me imagino que muchos estuvieron felices el Jueves hasta que les llego el Viernes con una bofetada.  Por FIN una caída digna, POR FIN.




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La bolsa me dio una grata y merecida sorpresa el Viernes.  Espero continúen las caídas esta semana.  Señales y que la curva inversora nos dice que una recesión esta avisando, que si los bonos bajando, la bolsa bajando, la economía abajo, bla, bla, bla.  TODO música para mis oídos mientras unos venden por temor a las noticias y el que dirán sigo capturando y ampliando.

• Capturé 2 acciones de CVS Health Corp. (CVS) a $55.95 cada una.
• Capturé 2 acciones de Walgreeens (WBA) a $62.93 cada una.
• Capturé 2 acciones de TD Bank (TD) a $56.84 cada una.
• Capturé 2 acciones de Bank of Nova Scotia (BNS) a $54.92 cada una.
• Capturé 3 acciones de Tanger Factory Outlet Centers (SKT) a $20.01 cada una.
• Capturé 2 acciones de Disney (DIS) a $108.96 cada una.
• Capturé 2 acciones de JPMorgan Chase (JPM) a un promedio de $101.80 cada una.

Nueva Empresa

• Capturé 2 acciones de General Dynamics (GD) a un promedio de $167.37 cada una.  Rentabilidad de 2.46% no vista desde el 2014, PER de 14 no visto desde el 2014, payout de 33%, con 27 años aumentando dividendos y 10 años aumentándolo a un promedio de 10%.  Cualidades que me gustan y seguiré aumentando mi posición hasta el ultimo día para capturar su dividendo en Abril 10.

Ahh ya veo el Lunes CAYENDO igual con muchos nuevos novatos no entendiendo la bolsa y dejándose llevar por sus emociones vendiendo.  Conmoción en el mercado la semana que viene.  Veteranos preparen su billete.

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Hasta la próxima.



Nueva Compra y bien arrecho que ando....

Nada nuevo mas de lo mismo.

• Capturé 3 acciones de CVS Health Corp. (CVS) a $53 cada una.
• Capturé 2 acciones de Walgreens (WBA) a $61.07 cada una.
• Capturé 2 acciones de BorgWarner (BWA) a $37.86 cada una.

Tengo pendiente a Boeing Co. (BA) después de la caída del avión 737 el Domingo pasado hay bastante incertidumbre con esta empresa ya que es el segundo avión mismo modelo que cae desde Octubre 2018.  Esta en el tope de mi lista para comenzarla a capturar haber como vienen esas demandas y hacia donde se reduce la investigación una vez culmine.  Ya tengo una alerta a $350 y otra a $325 veremos como nos trata la semana que viene el mercado.  Noche buena cayo hasta $292 así que veremos haber.


Lea Corp (LEA) es otra a la cual le tengo el ojo nuevamente después de esta caída esta semana.


CVS Health Corp. (CVS) continuara siendo la sensación de capturas la próxima semana a estos niveles.  Ya salio el reporte de que mas ejecutivos están capturando la empresa a estos niveles pueden ver aquí.


Walgreens (WBA) de igual forma será capturada mas la próxima semana.  Que puedo decir, soy tipo aburrido que invierte en negocios simples.

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Por otra parte Amazon vuelve al ataque.  En la tarde del Viernes después del cierre de la bolsa ataco amenazando nuevamente con entrar mas en el sector de salud.  Ahora acepta tarjetas y cuentas de HSA/FSA.  Estos desgraciados nos los quiere parar ni la madre que los pario.

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 Ya vendrá el Lunes demoledor a mandar todo al infierno después de esta noticia.  AHHH que alegría, ya era hora de una buena noticia.


Por otra parte quiero volverme a enfocar nuevamente en los bancos de Canadá ahora que llega su ex date para capturar su dividendo el mes que viene.  Nuevamente estaré capturando mas BNS, TD, CM y RY.


Este mercado alcista cada vez me maltrata mas quiero que CAIGA que vengan desgracias.  Con cada subida me atrasa mi libertad aúnn mas.  Que depresión.

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Nueva Compra DESPIADADA

La bolsa comenzó arriba y termino abajo en la semana.  A mi me tiene sin cuidado a donde la bolsa quiera ir al fin y al cabo lo que importa son los fundamentos de la empresa y hacia donde pueda llegar.  Todavía recuerdo cuando Amazon compro a Whole Foods en el  2016 y distorsiono todo el sector RETAIL mandando a muchas empresas de alta calidad como NIKE, TJX, TARGET, VFC CORP y entre muchas mas hacia el mismísimo infierno.  Muchos inversores reaccionan de una forma insólita se les viene el temor, melancolía, se le meten las emociones hasta por los ojos y tocan el botón "vender" mandando las cotización al mismo infierno.  YO por mi parte FELIZ por que al fin y al cabo cuando veo las finanzas y lo que la gerencia dice acerca del futuro de la empresa me pone tranquilo.  En estos momentos me siento de la misma forma con las siguientes compras.

• Capturé 14 acciones de Walgreens (WBA) a un promedio de $64.28 cada una.
• Capturé 6 acciones de CVS Health Corp. (CVS) a un promedio de $53.91 cada una.
• Capturé 2 acciones de McKesson (MCK) a $113.67 cada una.
• Capturé 1 acción de TD Bank (TD) a $55.86.
• Capturé 1 acción de AbbVie (ABBV) a $78.16.
• Capturé 1 acción de Molson Coors (TAP) a $60.74.

CVS

La empresa anuncio sus resultados del ultimo año fiscal en Febrero 20 y desde ese entonces el mercado lo único que ha echo es mandarla al infierno.  En sus últimos resultados la empresa dio muy buenos números comparados al reporte anterior la ventas arriba y su BPA arriba de igual forma.  El problema fue su guía para el año 2019 fue mas baja que el 2018 y esto para nada le gusto a muchos.  También tuvieron una perdida en una adquisición llamada Omnicare esto ya fue anunciado y ahora a moverse hacia adelante.  Este es el costo de comprar nuevas empresas no se sabe si durante el transcurso de los años pueda funcionar o resulte una perdida mas adelante.  Omnicare es una farmacia la cual se dedica medicamentos solamente exclusivos a negocios como VTR, HCN, OHI, LTC en fin negocios de cuido de ancianos entre otros.  CVS declaro en su reporte que este espacio o sector esta siendo dificultoso y solo se pondrá peor.


Ahora que finalmente la compra de Aetna fue cerrada en Noviembre del 2018 CVS puede moverse hacia delante con los planes que tiene.  La empresa quiere poner clínicas donde puedan tratar enfermedades así no teniendo uno que ir a un hospital ahorrándole al consumidor dinero.  Ahora, ya CVS tiene clínicas integradas en muchos establecimientos pero con la unión de Aetna esto les ayuda a poner otro tipo de clínicas donde pueden tratar y hacer mas con los pacientes estas clínicas se llamaran HealthHubs.  En este tipo de clínicas se podrá tratar diferentes cosas, habrá seminarios de salud, laboratorios para todo tipo de chequeos médicos, habrán especialistas en fin será el hospital de la esquina de muchos.  Precisamente comenzare hacer mis chequeos anuales con ellos por primera vez espero esta semana próxima y de ahí contare mi experiencia luego.


En fin vamos a lo que importa los fundamentos.  La empresa para el año fiscal 2018 tuvo ventas de $194 billones un aumento de 5% comparado al año 2017.  Su BPA vino de $7.08 (después del ajuste de la perdida de Omicare y la adquisición de Aetna) un aumento de casi 9% comparado al año 2017.  La guía en las ventas para el nuevo año fiscal es de $250 a $254 BILLONES WOW que gran diferencia comparado al año 2018.  El BPA donde fue donde mas afecto vino de $6.68-$6.88 honestamente pienso que CVS esta siendo conservativo con estos números dado a la nueva adquisición.  Si se fijan en los últimos años CVS ha echo un excelente trabajo aumentando las ventas, su BPA y su flujo de caja.  Al poner estos números a nadie le gusto mandando la cotización a niveles no vistos desde hace 6 años.


En fin por el momento tenemos una rentabilidad de 3.70% actual no antes vista, un payout de 29% que resume a un dividendo bastante seguro mientras se espera a que utilicen la mayor parte de su flujo de caja para pagar la deuda a niveles donde vuelvan a aumentar el dividendo y continúen la recompra de acciones para el año 2021.  Un negocio fácil de entender donde no importa en el momento que uno este necesitara de el.  Puedo entender bastante por que la cotización ha sido bastante penalizada para muchos DGI no seria su estrategia pues congelaron el dividendo, para muchos que buscaron que la cotización subiera para luego vender no les funciono, la deuda masiva que ha adquirido, la incertidumbre del gobierno pudiendo afectar los seguros médicos en fin todo esto tiene que ver con el desmadre de cotización que ha sido cortado prácticamente por la mitad si nos ponemos a ver el grafico de hace unos años.  Pero la verdad es que tenemos un negocio muy complejo con unos fundamentos intactos lo único que pienso que podría afectar a CVS es que viniera una recesión a la cual las ventas disminuyan y su flujo de caja sea afectado para pagar la deuda mas rápido.  Por otra parte todo indica lo contrario y solo veo una de esas grandes oportunidades en estos momentos en las cuales en 2-3 años se olvidara todo y estaré sentado en grandes ganancias.

Saludos.

Febrero 2019: Resume de Ingresos y Gastos

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La libertad de uno comienza en controlar los gastos.  No se trata de cuanto uno gana si no de cuanto uno puede ahorrar para invertir y ver su inversión crecer hasta llegar a un nivel donde la rentabilidad cubra por los gastos diarios.  La gente me dice que soy un loco por vivir y aparentar ser una persona de pocos recursos.  Que por que no tengo una casa lujosa, un carro de ultimo modelo, ropa de marca, que si salir para discotecas, salir a restaurantes lujosos constantes y la lista sigue.  La verdad nada de eso aunque pudiese hacerlo no podría satisfacerme.  Creo que por ser diferente o no les caigo o es envidia y me tiene sin cuidado.  Ser esclavo de deudas estúpidas no es mi estilo, ser libre de hacer lo que quiera con mi tiempo con el dinero sobrado, ese es mas mi estilo.


Haber como me fue:

• Efectivo:    $2,089.34
• RobinHood:   $166,118.04
• Merrill Lynch:   $120,548.49
• Roth IRA: $5,895.11
• 401K:        $38,124.29

Total Cartera:  $332,775.27
 

Salario:         $5,294.44

Dividendos:  $959.46

Plasma:     $235.00

Ideas de Ingresos:   $163.55

Cash Back:  $10.54

Trasferencia:  $3,952.48

Total Ingresos Neto:     $10,615.47

• Hipoteca:  $834.53
• Transportación:  $6,892.25
• Móvil:  $106.41         
• Comida:  $298.97
• Gimnasio:  $65.26
• Otros:  $125.00

Total Gastos:  $8,322.42


Total Ingreso Neto:  $10,615.47
Total Gastos:            $8,322.42
Ganancia/Perdida: $2,293.05


Capacidad de ahorro de 21.60%

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La cartera aumento un 4.22% comparado a Enero del 2019.


Este mes fue un total desastre al igual de varios cambios personales de los cuales me siento a gusto.


Salario vino mas de lo normal dado a que decidí no tomar mis vacaciones por lo tanto mí empleador me dio un cheque por no tomar mi semana de vacaciones.  Necesitaba hacer esto para salir de deudas luego explico.  Dividendos vinieron excelentes en los próximos 3 meses ya deberé estar cobrando mas de $1,000 consistentemente así que a seguir luchando por eso.  La donación de plasma vino mas o menos perdí unos $90 en la ultima semana por vago y no ir (el trabajo me dio fastidio la ultima  semana).  Las ideas de ingresos como había explicado en la entrada anterior no superaron los $200 el trabajo me tiene bien ocupado para dedicarle mas tiempo a esto.  El cash back como siempre trato de usarlo mensualmente aun me queda mas pero no lo he usado veré si lo uso en Marzo.  La transferencia fue dado en vender 3 valores en los cuales explico en unas entradas previas.


La hipoteca lo mismo empezando en Marzo suben los impuestos $20 pinches dólares.  La transportación fue donde mas dolió UFF salde el auto no mas pagos de auto CARAJO.  Con esto me libero del puto auto para poder enfocarme mas en mi libertad (si claro).  Con la salida del auto se me vino otro imprevisto, se me termino de joder el aire condicionado de la casa después de 14 años así que me toco cambiarlo por completo.  Tuve suerte obtenerlo a crédito sin intereses por 18 meses así que estaré dando pagos bajos mensuales por el momento y será reflejado como un gasto mensual.  Móvil igual no pasa nada ahí y la comida  pues que puedo decir me di buenos gustos después del desmadre de mes jodido este.  El gimnasio los putos decidieron ya sin nada menos de tres meses ya cobrarme la cuota anual mas la normal mensual.  En otros unos $65 se fueron para inspeccionar el aire condicionado viejo y poder decidirme que hacer y los otros $60 fueron en intereses por una estupidez que hice en una transferencia de balance banco maldito.  UN TOTAL DESASTRE.  Estaré recuperándome en el mes de Marzo en adelante.


Saludos.