Sunday, March 1, 2020

Febrero 2020: Captura de Dividendos/Valor Neto

Luna echando una meada y yo pues disfrutando del día mientras todo se va al infierno.
Que bien se sintió esta semana ver como literalmente TODAS las plusvalías se esfumaron en tan solamente una semana.  Captur dijo "que bien se sintió" si lo se estoy loco por decir eso.  Ni modo deseo que toda la bolsa siga cayendo y con mucha razón.  Mientras más abajo las cotizaciones más rentabilidad puedo recibir de empresas de alta calidad.  No busco el próximo "Tesla" o "Amazon" solo busco ingresos pasivos consistentes.  Con esto dicho el mes de Febrero es así:



  • A.O. Smith -(AOS) - $7.20
  • Abbvie Inc. - (ABBV) - $80.24
  • AT&T Inc. (T) - $46.28
  • Bristol-Myers Squibb Company (BMY) - $54.00
  • British American Tobacco (BTI) - $179.86
  • Chatam Lodging Trust (CLDT) - $5.50
  • CVS Health Corp. (CVS) - $75.00
  • Simon Property Group Inc. (SPG) - $136.50
  • Starbucks Corp. (SBUX) - $16.40
  • Tanger Factory Outlet Centers Inc. (SKT) - $105.08
  • Unun Group (UNM) - $11.69
  • Verizon Communications Inc. (VZ) - $83.02
  • WestRock Inc. (WRK) - $13.95

  • Total Dividendos Capturados: $814.72
    Flujo de Caja en las Propiedades de Alquiler: $791.00

    Total Ingresos Pasivos: $1605.72

    Este fue otro excelente mes.  Desde que comencé en Agosto del 2014 no he hecho sino tratar de entender y buscar la estrategia perfecta que se acomode a mi estilo.  En el  2017 supe lo que quería y cómo lo lograría y desde $0 en pasivos en el  2014 a recibir un promedio mensual ahora con la nueva propiedad de $1,750 al mes es definitivamente increíble.  No me detendré aquí si no que cada mes esa cifra aumenta y continuará hasta que deje de reinvertir todo.  Definitivamente la bola de nieve continuará aumentando.

    En el  2018 recibí en dividendos $959.46 en Febrero lo que resulta basado en los ingresos pasivos combinados recibidos de $1,605.72 un 40.24% de aumento al año pasado.  Estos ingresos pagan por todos mis gastos básicos como vivienda, utilidades, comida y transportación.  Es increíble lo poco que he conseguido en menos de 6 años y estoy muy entusiasmado con los próximos 6 años y ver a donde esta cifra estará.

    En respecto al ingreso de la nueva propiedad solo recibí unos $25 este mes en ingreso pasivo.  Ya comenzando Marzo en adelante la cifra se verá significativamente.



    Dic 2019  Enero 2020 Febrero 2020
    Activos
    Broker $176,842.29 $170,718.81 $164,136.91
    Cuentas de retiro  $55,320.41 $55,984.52 $51,652.36
    Cuenta HSA  $3,624.68 $3,625.01 $3,613.13
    Cuenta de ahorro $6,543.94 $3,949.25 $1,349.07
    Propiedad de alquiler 1 $154,300 $153,818 $154,941
    Propiedad de alquiler 2 $207,630 $207,721 $208,872
    Propiedad primaria $207,085 $209,285 $211,292
    Total $811,346.32 $805,101.59 $795,856.47
    Pasivos
    Tarjetas de crédito $17,333.50 $16,800.40 $21,570.53
    Propiedad primaria $153,698 $152,707 $152,481
    Propiedad de alquiler 2 $155,250 $155,250 $154,802
    Total $326,281.50 $324,757.50 $328,853.40
    Valor neto total $485,064.82 $480,344.09 $467,003.07
    En los Activos todo se fue al infierno en Febrero.  El Broker y Cuenta de Retiro no ha hecho más que bajar dado a las caídas.  Pero MEJOR ASI.  La valoración de las propiedades continúan aumentando manteniendo un poco el equilibrio de los activos totales.  Me da igual de todas formas.

    Los Pasivos en especial Tarjeta de Crédito es un total DESASTRE.  Quería destinar una fuerte cantidad a la misma pero el mercado entorno a lo sucedido jodio mis planes de seguir pagando la tarjeta de crédito.  La tarjeta de crédito subió dado a la nueva grama que he puesto en la propiedad de alquiler se fueron unos $2,900 la verdad más de lo que me imagine y es que cuando estás en fase de reforma siempre debes tener en mente al menos un 10% de gastos basado en lo que crees o estimado del trabajo.  Precisamente fue así mi estimado fue de $2,600 y pues termino siendo mas como mencione.  Pero nada es parte del negocio eso lo tengo claro.  El mes de Febrero jodio definitivamente mis planes de pagar fuerte la tarjeta de credito me saco de rutina gracias al mercado.  Con esto dicho no podré pagar la tarjeta de crédito que vence la promo del 0% de interes en Agosto con un balance de $14,000 asi que tendre que aplicar para otra tarjeta con otra promo del 0% por al menos 18 meses y transferir el balance restante a esa tarjeta para evitar pagar intereses.  Veremos hasta cuanto pueda bajar ese balance en ese entonces. 

    Las propiedades se siguen pagando solas sin ningún problema.  Esa cifra continuará bajando progresivamente sin ningún problema.

    Por lo tanto continuó con la estrategia que lentamente me ha hecho libre prácticamente gracias a los ingresos pasivos.  Trataré con toda mi alma pagar la bendita tarjeta de crédito para pasar al próximo piso.  Divideando por el momento te dejo el camino libre.  XD

    Cartera ha sido actualizada.

    Saludos.

    21 comments:

    1. Buenas Captur, una duda. Veo que los activos como la propiedad de alquiler 1 y propiedad de alquiler 2 y la propiedad primaria cambian de precio mes a mes. Eso es por actualización de ipc ? Y en los pasivos debe de disminuir el valor ya que de la rentabilidad se debe pagar las hipotecas, es correcto o hay algo que no entiendo?

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      1. Hola jaimoto,

        Uso www.zillow.com para ver la valorizacion de las propiedades. Es normal ver una valoración en las propiedades mientras están en localidades excelentes. Por ejemplo cerca de las 3 propiedades han construido 2 hospitales, 2 supermercados, 2 Starbucks entre otras cosas. Zillow prácticamente da un promedio del valor de la propiedad basado en las ventas que han ocurrido en los últimos 30 dias por localidad. Esta cifra puede bajar de acuerdo al mercado inmobiliario pero a largo plazo se ve una valoración de 3-5%.

        En los pasivos es correcto mientras mas pago la hipoteca ella misma disminuye. Dandome doble ganancia. La deuda baja y el mercado sigue subiendo. Es una hermosura.

        Saludos!

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    2. Captur, tienes una lista de valores para comprar si las caídas continúan (y a qué precios)? Salvo en acciones determinadas, en muchos casos los descensos han llevado los precios a las cotizaciones de hace unos meses meses.
      Vas a comprar ya o vas a esperar a ver si las caídas continúan?
      Enhorabuena por tus resultados.

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      1. La lista que tengo en mi cartera. Estoy tratando de no tener menos valores y casi se me resulta imposible. Pero últimamente he capturado nuevas empresas como BRX, CHRW, DFS, UPS, AAP, CVX, CVGW, y MNRO. No descarto seguir ampliando en las mismas. En respecto los precios le tengo poca importancia por el momento. Tan pronto tengo liquidez la pongo a trabajar y me olvido.

        Gracias y bienvenido a Twitter!

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      1. Gracias Captur, ahora ya lo tengo mas claro.Sigue así.
        Saludos.

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    4. Excelentes números Nandy, este mes me has superado. Llevas muy buena trayectoria, enhorabuena!!, tienes mas años por delante que yo, así que fácil me acabes superando llegarás mas lejos. Me gusta como tienes ordenado la hoja de balances activos y pasivos. Un saludo.

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    5. Enhorabuena Captur por esos ingresos pasivos, ya eres casi IF (dices sobre los ingresos pasivos "ingresos pagan por todos mis gastos básicos como vivienda, utilidades, comida y transportación")

      Sobre el tema de tus propiedades, tengo varias preguntas
      1. ¿la propiedad 1 está ya pagada, no tienes hipoteca sobre ella?
      2. Cuando dices "Flujo de Caja en las Propiedades de Alquiler: $791.00" ¿ese número lo calculas con lo que te pagaron los inquilinos en ambas propiedades menos lo que pagas ese mes de hipoteca?


      Saludos

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      1. Hola Carlos,

        La propiedad 1 está completamente pagada. No tengo hipoteca.

        El flujo de caja es los ingresos pasivos después de todos los gastos que conlleva pagar el mantenimiento de la propiedad. Por ejemplo la propiedad 1 la renta es de $1,350 pero después de TODOS los gastos que conlleva mensual me genera después de gastos unos $760-$780. La Propiedad 2 la renta será de $1,525 y después de gastos será alrededor de $250-$275 al mes. Pero la propiedad 2 se verá este tipo de ingreso pasivo reflejado más en el reporte de Marzo como había mencionado.

        Saludos

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    6. Excelentes resultados Captur! La verdad es que va a ser difícil reducir la deuda teniendo a buenas valoraciones tantas empresas de calidad.

      A por otra tarjeta de crédito a cero intereses, porque así no hay manera de dejar de estar quebrado, jajaja!

      A seguir así! Un saludo.

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      1. La verdad es increible como puede uno dejar de pagar deuda retrasando más y más de esa forma. Pero a mi no me gusta para nada por que a la hora de pedir prestado al banco me joden por eso. Para obtener mi próxima propiedad necesito bajar esa deuda o no me darán el mejor préstamo con los mejores términos en el momento. Pero a la vez el mercado está a tiro y me llama mas la atencion invertir en bolsa que pagar la deuda. No se que hacer con mi vida es definitivamente un desastre o no se si adiccion. Necesito ayuda XD

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    7. Hola Captur. Enhorabuenaena ppr la evolucion. Hoy te traigo algunas preguntas
      Que tal se esta comportando el mercado inmobiliario en usa por lo del coronavirus?
      Que web recomendarias para comparar de un pantallazo varias empresas con rpd, cotizacion, payout, etc?

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    8. Hola Captur!. Excelente estrategia de dividendos para generar ingresos pasivos. Es la misma línea de inversión que me planteo para generar ingresos y no tener que estar pegado a un ordenador.

      Creo que hay que aprovechar esta corrección para hacer el respectivo análisis fundamental y tomar posiciones a largo plazo.! Mucha suerte. Mi blog https://www.tradermondo.com/

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    9. Hola Captur. Te sigo en tu blog y en el de Pobre Pecador.
      Como imagino que sabes con la implantación de normativa MIFII europea los bróker europeos no permiten la inversión en etfs y otros productos de la bolsa USA
      Quería comentarte que he oído hablar del bróker Folionet.
      “Folionet es una marca comercial de Santos Capital Group LLC, opera internacionalmente y busca expandirse entre personas de habla hispana”
      Además de que no cobra ningún tipo de comisiones, abriendo cuenta se tendría acceso a todos los productos de la bolsa USA pero sobre todo lo de habla hispana me facilita muchísimo las gestiones.
      Quería preguntarte si lo conoces y si te ofrece garantías como para ingresar dinero en su cuenta para operar.
      Lo he visto en
      https://compraraccionesdebolsa.com/broker-online/folionet/
      Estoy deseando leer tu próxima publicación
      Muchas gracias y mucho ánimo

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      1. Hola Jose.

        Ni idea. No conozco ese broker. Lo siento.

        Si tiene todo lo que buscas tratalo por unos meses. No pierdes nada y si no te gusta te regresas con tu otro broker. No recomiendo que cierres tu broker actual por si deseas regresar.

        Suerte!

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      2. Muchas gracias por la respuesta.
        Me da miedo que sea un chiringuito y perder todo lo que transfiera a Folionet.
        Si tú estando allí no lo conoces me suena raro.
        Gracias por todo lo que nos cuentas.

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    10. Como puedo hacer par seguirte en Twiter?

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    11. La que nos esta cayendo. ¿Captur como de seguro ves a O, SPG y APTS superen la crisis? No me importa no recibir dividendos en 1 o 2 años, pero no quiero que quiebren.

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