Thursday, October 31, 2019

Octubre 2019: Captura de Dividendos


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¡Mi mejor momento es este!  Recibir dividendos de empresas de alta calidad.  La sensación es increíble y mas cuando se esta tan cerca de ser libre.
  • Altria Group (MO) - $309.96
  • Armanino Fooods of Distinction Inc. (AMNF) - $2.50
  • Bank of Nova Scotia (BNS) - $30.30
  • Brown Forman Corp. Class B (BF.B) - $4.15
  • Canadian  Imperial Bank of Commerce (CM) - $28.43
  • Cardinal Health Inc. (CAH) - $14.44
  • Chatam Lodging Trust (CLDT) - $5.50
  • Dollar General (DG) - $1.92
  • FedEx Corp. (FDX) - $3.90
  • Franklin Resources Inc. (BEN) - $0.78
  • Genuine Parts (GPC) - $1.53
  • Imperial Brands (IMMBY) - $25.49
  • Ingredion Inc. (INGR) - $12.60
  • Iron Mountain (IRM) - $42.77
  • Kimco Realty Corp. (KIM) - $130.48
  • McKensson Corp. (MCK) - $7.38
  • Phillip Morris International Inc. (PM) - $92.43
  • Preferred Apartment Communities Inc. (APTS) - $76.92
  • Store Capital Corp. (STOR) - $8.75
  • The Toronto Dominion Bank (TD) - $34.77
Total Dividendos Capturados: $835.00

Esto es un aumento del 32% comparado a los mismos dividendos recibidos de Julio que fueron $568.40.  El gran aumento se debe a haber aumentado mas mi posición en MO, PM, APTS, TD, CM y otras.  La próxima vez que paguen estas empresas sera en Enero del 2020 lo cual espero estar cerca de los $950.

En respecto a la propiedad el ingreso vino de $1,117.90.  Este ingreso parte fue a la deuda y la otra para pagar los impuestos anuales de la propiedad.  Espero entre Diciembre y Enero terminar de pagar los impuestos anuales para ya de ahí usar todo el ingreso para pagar la deuda de tarjetas de crédito y tener un mayor margen de seguridad.  Para así poder enfocarme en otros proyectos que rindan mas ingresos pasivos.

En total fueron unos $1,952.90 en ingresos pasivos recibidos por el mes.  ¡Increíble! De tan solo mirarlo me asombro.  Esto cubre completamente TODOS mis gastos mensuales, ¡TODOS!  Esto solo es el comienzo por que en el 2020 se pondrá mejor esta bola de nieve.  Mi enfoque continuara invirtiendo para así tener un mayor margen de seguridad a la hora de ser completamente libre.

Mientras tanto continuo invirtiendo en empresas que paguen dividendos crecientes semanalmente como siempre lo he echo se caiga o no la bolsa.  La estrategia de Inversion de Dividendos Crecientes es la mejor y única que funciona para mi.

Las aventuras de Captur no acaban en estos días tuve que pasar por la propiedad arreglar unos interruptores de luces.




Tuve que cambiar dos ya que no funcionaban y las luces no prendían tampoco el abanico de un cuarto.  Bueno ni modo toco hacerlo o pagarle a un electricista unos $100 por el trabajo y para Captur eso es NEGATIVO.

La cartera ha sido actualizada.

Hasta la próxima.






27 comments:

  1. Hola Captur, el problema que veo estas teniendo en cuenta todos los ingresos de la propiedad pero sin restar los gastos (hipoteca, otros gastos). Entonces la cifra no es real tendrías que mirar solo el ingreso neto, porque si algún día eres IF y vives de eso solo podrás contar con el neto ya que si o si tendrás que seguir pagando la hipoteca y esos gastos. Lo importante es que estás acelerado vas a toda máquina lo vas a conseguir y sin tardar mucho. Un saludo.

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    1. Correcto Divideando. No tengo los gastos aquí puestos y lo que importa es lo neto. Tal vez en el futuro vuelva a poner todos los gastos como antes ahora no tengo el tiempo como bien sabes pase de hacer 5-6 entradas a solamente 2 al mes. Si no fuese por el móvil no tendría el tiempo de escribir en frente de una computadora. Mi vida es un desastre a la hora de sacar mas tiempo para el blog.

      Mis gastos no han cambiado mucho desde la ultima vez que hice mi reporte de gastos y ganancias. Sigo viviendo con gastos entre $1,300-$1,600 (incluyendo la hipoteca) así que puedo estar tranquilo por esa parte.

      Vas a flipiar cuando llegue el 2020 XD

      Esta maquina ahora no va a PARAR!!

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    2. Ya flipo, vas a toda pastilla

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    3. No necesitas blog...te pasas por el mío y yas´ta, je,je,je

      Felicidades por tus ingresos rey, me das una envidia que me entran ganas de meterme contigo

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    4. Paso mas en el tuyo que con mi mujer. ESO TIENE QUE PARAR! jajaja

      Gracias!

      Pórtate bien PP :D

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  2. Enhorabuena Nandy otro mes más y tu cartera dá un salto tremendo, dá gusto componer así, vé pensando en lo que vendrá luego... Porque la IF ya la tienes ahí. La estrategia de la casa es tremenda!

    Un Saludo!

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    1. Gracias Kaizen! Sabia que haber echo la rotación que hice y diversificar me saldría bien. Seguir en mi fase de acumulación y dejar que todo siga creciendo es mi meta. Ya teniéndola tan cerca pasare mas adelante ha inversiones mucho mas tranquilas sin tener que correr con tanto riesgos así preservando mas el capital invertido.

      Saludos!

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  3. Da gusto seguir recibiendo dividendos como un reloj, sobre todo de Altria que prácticamente iba a desaparecer porque fuma cada vez menos gente y el vaping es un veneno. Bueno, todo lo es, tabaco quemado o no quemado, pero ahí está la compañía pagando dividendos. Si además la casa va como un tiro, ¿qué más puedes pedir? Me alegro sinceramente, que siga la suerte y saludos.

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    1. Gracias Plan4Millones. La jornada no ha sido fácil pero los frutos del esfuerzo comienzan a verse y ahora lo mas que importa es no parar si no preservar y continuar. Seguiré capturando!

      Saludos :D

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  4. Excelente manera de aumentar patrimonio, jugando tanto con el aumento de ingresos pasivos para luego dedicarse a reducir deuda.

    Enhorabuena Captur!

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  5. Enhorabuena captur, vas como un tiro. Que tal ves a six flags?. A seguir así.

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    1. Hola Anónimo. No sigo a la empresa veo que esta en mínimos. Tomare un tiempo el Domingo para ver que es lo que esta pasando y ver sus finanzas. Tal vez sea una gran oportunidad quien sabe!

      Gracias!

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    2. Gracias por contestar, pues si cuando veas sus finanzas y situación lo compartes por aquí te lo agradecería.

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    3. Mira estuve bien intrigado así que me puse a ver los últimos tres 10-Q (reportes de trimestre) y su 10-K (reporte anual del 2018).

      Esta empresa cualquier idiota la puede correr. La competencia es bien mínima y ellos parecen ser los lideres en este espacio. No obstante en una recession se vería bastante afectada. Haber quien carajo lleva a una familia al circo en una recession XD

      De una te voy a decir que el dividendo no lo veo seguro ni por su flujo de caja ni por su BPA. Aquí te va!

      En el 2018

      BPA $3.28
      Dividendo $3.16

      Payout 96%

      Pagina 47

      https://otp.tools.investis.com/clients/us/sixflags1/SEC/sec-show.aspx?FilingId=13238741&Cik=0000701374&Type=PDF&hasPdf=1

      Flujo de Caja después del capex $277,508
      Dividendos pagados por el año 2018 $267,044

      FCF Payout 96%

      Pagina 50

      Si miras también en la pagina veras otros años fiscales del 2016-2018. Veras que esos mismos años pudieron pagar el dividendo sin ningún problema.

      2016 FCF Payout 65%
      2017 FCF Payout 76%
      2018 FCF Payout 96% OUCH!!!

      Que pasa? SU FCF se ha ido deteriorando con los años como puedes observar ahí donde dice "Net cash provided by operating activities".

      Por otra parte su reserva de liquidez "Cash and cash equivalents at end of period" al igual se le va acabando.

      2016 $137,385
      2017 $77,469
      2018 $44,608

      Que pasara cuando se les acabe su reserva? Lo dejo a vuestra imaginación.

      Seguimos con el 2019.

      Flujo de caja después del capex hasta Septiembre $217,203
      Dividendos pagados hasta Septiembre $208,740

      FCF Payout nuevamente 96% OUCHH!

      Pagina 10

      https://otp.tools.investis.com/clients/us/sixflags1/SEC/sec-show.aspx?FilingId=13696901&Cik=0000701374&Type=PDF&hasPdf=1#SIX-20190930X10Q_HTM_BALANCESHEETS_555874

      No obstante subieron su reserva de liquidez.

      2018 $44,608
      2019 Hasta Septiembre $211,797

      Que bonito se ve esa liquidez verdad?

      La maravillosa DEUDA ahora. Aquí se jodió TODO XD

      En Billones

      2018 $2,064
      2017 $2,021
      2016 $1,624

      Por trimestre

      Q3 2019 $2,454
      Q2 2019 $2,467
      Q1 2019 $2,261

      Deuda continua aumentando desde el 2012. El problema no es solo la deuda si no su FCF Payout que ya casi no es suficiente para pagar la gigantesca deuda. Su porcentaje de cobertura de intereses es un total desastre también. Cada vez pagando mas y mas en intereses cada año.

      Su capitalización de mercado ha bajado de $6.04 billones en el 2017 a actualmente $3.51 billones.

      https://www.macrotrends.net/stocks/charts/SIX/six-flags-entertainment-new/market-cap

      Mucha incertidumbre. Si payout de flujo de caja fuese menor y menos deuda y no aumentando constantemente tal vez seguiría viéndola mas de fondo. Con esto dicho no invertiría en ella.

      Espero el nuevo CEO que viene de la Pepsi a mediados de Noviembre mueva la empresa en la dirección correcta. Habría que darle unos dos trimestres para ver si hay algún buen cambio.

      Suerte!

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    4. Soy profeta y declaro un CORTE de DIVIDENDO! XD

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    5. Gracias por contestar y compartir tu análisis. Había leído que había más visitantes pero que estos gastaban menos. Habrá que tenerla en el radar por si las cosas mejoran pero es cierto que si viene un recesión el ocio caería. A ver si aciertas con la profecía.

      Cuídate

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    6. Ahí tienes el corte de dividendo.

      https://seekingalpha.com/news/3543742-six-flags-declares-0_25-dividend

      Saludos!

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  6. Buenas Captur, enhorabuena, vas como un tiro!
    Una pregunta, porque en lugar de devolver el dinero de la tarjeta de credito, no aprovechas y te compras bonos usa queestan dando un 2,7%?. Teniendo la opcion de pagar un 0% de interes, seria una buena jugada, no crees?
    Me identifico contigo, porque compre un piso hace un mes, y me costo casi 48mil euros entre compra, gastos y reformas, casi todo a credito. Si dios quiere, ya lo tengo medioalquilado en 400€ al mes.
    Por el credito, pagare 30mil al 1.8% fijo, y el resto a 1,25% variable. Pienso sacarme el variable en un año, pero el resto, y siempre que consiga algo mas del 1,8%, pienso mantenerlo (15 años, 189€/mes).
    En tu caso, siendo 0% de interes, igual puedes conseguir un deposito o algo mas o menos seguro (no renta variable) para que si tienes que liquidar de urgencia puedas hacerlo rapidamente.

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  7. Por cierto, ahora que has conseguido ser financieramente libre, te propongo otro concepto. Tener abundancia financiera, esto viene a ser unas 5 veces los gastos.
    Sabes bien que puedes hacerlo, solo hacen falta dos cosas...
    1. Experiencia, la tienes
    2. Y motivacion, que te sobra
    Parece una tonteria, pero el echo de conseguir un objetivo, a veces nos desanima y nesecitamos otros mas grandes para seguir motivados.
    "Apunta a las estrellas, y tocaras el cielo"

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    1. Hola Ra! Hace tiempo que no te veía por aquí. Bienvenido (a) seas a mis aventuras!

      Siempre me gusta escuchar o leer otros puntos de vista. Es así como he aprendido es la esencia de quien soy hoy día. Gracias.

      Te planteo el problema que tengo. Me gusta mucho tu idea y en otro caso estaría dispuesto, es mas ya lo hubiese echo! Lo que pasa es que las tarjetas de crédito tienen una promoción del 0% de interés hasta cierto tiempo. Fueron unas tres tarjetas de crédito las cuales use para las remodelaciones y una vence la promoción en 12 meses y las otras dos en 15 meses. Si no logro pagarlas a tiempo tendré un interés del mas del 15% y eso para mi como bien sabes y los que me conocen es un NO para captur. Así que estoy planteado a seguir con lo que me propuse. Si todo marcha bien para Agosto del 2020 termino de pagarlas todas y si se diese el caso de que no las puedo pagar a tiempo pues entonces aplico para otra tarjeta de crédito al 0% de interés y traspaso el balance restante en ella a la nueva con la promoción.

      Tengo que tener mucho cuidado. A pesar de que tengo excelentes credenciales por mi ingreso y mi forma de ser responsable con pagar mis deudas hay algo que acá en USA que le llaman el "CREDITO". Es un sistema que califica si eres una persona responsable o no basado en números que van del 550-850. Mientras mas alto sea el numero mas cómodo se siente el banco en prestar dinero con el mejor interés. Aunque yo pudiese hacer esto indefinidamente y saldría bien el problema es que cada vez que mando una aplicación baja mi puntuaje y demora unos meses en volver a subir. Ademas se queda en el historial de cuantas veces he pedido prestado durante el año y es esto lo que yo no necesito ya que mi plan es volver a comprar otro piso en 3-4 años. Mientras menos veces se vea que pido prestado mejor.

      Gracias!

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  8. Hola de nuevo, aunque no me veas, yo siempre estoy por aqui siguiendote:)

    Que te llegasen a cobrar un 15%, es justamente el supuesto del que te hablaba de pagar de urgencia.

    Las empresas de tarjetas de creditos, no son tontas. Dan el dulce, y despues te acuestan con un sablazo, los que buscamos la if, debemos ser la pesadilla de estad compañuas :).

    Interesante lo que comentas sobre el historial crediticio, no se como funcionara en España, pero yo solo me limito a cumplir con mis creditos, con la misma idea que tu de volver a repetir la operacion inmobiliaria en unos pocos años.

    Mucha suerte

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    1. Ohhh si las empresas de tarjetas de crédito no ganan conmigo. Me aprovecho de su "cash back" jugoso todos los meses para luego pagarla completa. No hacen dinero con nosotros que sabemos de este negocio.

      Felicidades por tu nueva jornada en el mundo inmobiliario.

      Seguiremos hablando. Saludos!

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  9. Mucho tabaco este mes, benditos tus dividendos de Altria :) Por cierto, los reits caen, ¿hay alguna noticia concreta que lo explique? Tengo SPG, APTS y O, y en caso de que siguiera la caida aun compraria algunas acciones más y me interesa el asunto.

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    1. Los REITS ya le es hora de que caigan llevan tiempo sobrevaloradas. Siempre vuelven a caer a su precio justo así que es cuestión de esperar. O espero vuelva a caer debajo de $50. Los veo a todos tengo una lista de REITS de alta calidad que sigo esperando para cargar mi cartera nuevamente de ellos.

      No hay malas noticias acerca de por que los REITS estan cayendo con excepción del sector comercial. Simplemente ha estas alturas inversores están sacando sus ganancias. La reserva federal acaba de volver a bajar los intereses y esto le es favorable a ellos. No se tu pero yo espero QUE CAIGAN! :D

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  10. That's a good amount of dividend you got.

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