Enero 2020: Captura de Dividendos/Valor Neto

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¡Mi mejor momento es este!  Recibir dividendos de empresas de alta calidad.  La sensación es increíble y mas cuando se esta tan cerca de ser libre.

• Altria Group (MO) - $319.84
• Bank of Nova Scotia (BNS) - $30.10
• Brown Forman Corp. Class B (BF.B) - $4.36
• Canadian  Imperial Bank of Commerce (CM) - $7.43
• Chatam Lodging Trust (CLDT) - $5.50
• FedEx Corp. (FDX) - $4.55
• Imperial Brands (IMMBY) - $66.29
• Ingredion Inc. (INGR) - $12.60
• Innovative Industrial Properties (IIPR) - $7.00
• Iron Mountain (IRM) - $21.65
• Kimco Realty Corp. (KIM) - $130.48
• Nike Inc. (NKE) - $6.13
• Phillip Morris International Inc. (PM) - $92.43
• Preferred Apartment Communities Inc. (APTS) - $85.32
• Store Capital Corp. (STOR) - $8.75
• The Toronto Dominion Bank (TD) - $28.18

Total Dividendos Capturados: $830.61
Flujo de Caja en la Propiedad de Alquiler: $763.15

Total Ingresos Pasivos: $1,593.76

Definitivamente voy por buen camino.  Ese camino que parece eterno para muchos ya lo he pasado.  ¡Vale la pena!  Recuerdo mi primer año como si fuese ayer.  UNA ETERNIDAD parecía este camino pero los años te hacen fuerte mientras continues el camino.  Comencé en el 2014 pero en realidad no vine a tomar esto enserio si no hasta el 2017 y de ahí llevo una contabilidad de mi progreso.  En Enero del 2017 cobre en dividendos unos $162.39 hoy día después de 3 años llevo haciendo eso casi diez veces mas.  ¡Simplemente Increíble! 

Bueno en Enero del 2019 cobre en dividendos $902.74.  Hoy día junto con los dividendos y flujo de caja de la propiedad de alquiler voy con un ingreso pasivo total de $1,593.76.  Resulta un aumento de ingreso pasivo este año del. 76.54%.  Esto fue el resultado de haber hecho unos movimientos con mi cartera y tomar la oportunidad del mercado alcista y diversificarme con bienes raíces.  El cual continuare invirtiendo a su debido tiempo.

En este ingreso pasivo aun no esta el ingreso de la nueva propiedad que capture en Diciembre del 2019.  La cual por cierto ya esta rentada y el nuevo inquilino pasara al lugar en la segunda semana de Febrero.  No veré ganancias en Febrero debido a gastos pero comenzando Marzo se vera una gran diferencia en mi ingreso pasivo.  ¡Sera increíble!

			Nov  2019	Dic 2019	Enero 2020
Activos
	Broker		$173,087.49	$176,842.29	$170,718.81
	Cuentas de retiro		$53,256.96	$55,320.41	$55,984.52
	Cuenta HSA		$3,524.68	$3,624.68	$3,625.01
	Cuenta de ahorro		$51,821.99	$6,543.94	$3,949.25
	Propiedad de alquiler 1		$154,109	$154,300	$153,818
	Propiedad de alquiler 2			$207,630	$207,721
	Propiedad primaria		$205,670	$207,085	$209,285
	Total		$641,470.12	$811,346.32	$805,101.59
Pasivos
	Tarjetas de crédito		$15,637.00	$17,333.50	$16,800.40
	Propiedad primaria		$153,158	$153,698	$152,707
	Propiedad de alquiler 2			$155,250	$155,250
	Total		$168,795.00	$326,281.50	$324,757.50
	Valor neto total		$472,675.12	$485,064.82	$480,344.09

En los activos todo continua manteniéndose igual de aburrido, simple y estúpido.  Donde resulto la gran caída fue en el broker.  Enero no fue el mejor mes en especial las ultimas dos semanas como muchos saben en especial cuando mi cartera esta tan expuesta a REITS y Consumidor.  Pero los que me conocen saben que eso no me da importancia en lo absoluto.  La cuenta de retiro actualmente creció increíblemente después de las caídas.  Justamente a tiempo me salí de los fondos internacionales a principios de mes que tenia una concentración en Europa de un mas del 50%.  Los fondos actuales son de crecimiento en empresas de los Estados Unidos y alguno que otro fuera del país pero la mayor concentración es en mi país de origen.

En los pasivos donde tengo que enfocarme es en la deuda de tarjetas de crédito antes de pasar a otra propiedad.  En Noviembre del 2019 ya la empezaba a bajar hasta que me salio la nueva propiedad y todo se fue al carajo.  Ni modo, necesitaba para la reforma y que mejor que usar tarjetas de crédito al 0% de interés.  ¡Como me encantan!  Esta sera la meta en los próximos meses antes de pagar intereses en Agosto del 2020.  La deuda de las propiedades se pagan sola así que eso me tiene sin cuidado.  Precisamente estoy usando la deuda para aumentar no solo mi patrimonio si no mi ingreso pasivo.  Mientras mas aprendo sobre como usar la deuda mas quiero tenerla.  Que locura pensar así.  

Necesito trabajar mas fuerte y esforzarme mas, mejor que los últimos años.  Necesito ver mejores resultados en los próximos años para luego decirme a mi mismo "hiciste un excelente trabajo".  Por que a nadie le importa mas el futuro de uno que uno mismo y nadie me dará nada si no yo mismo y por ultimo a nadie le importa uno si no uno mismo. 

Quiero agradecer a "RA" por haber traído este canal de Youtube llamado "Novarise Latino" el cual habla de bienes raíces en español.  Este canal lo recomiendo a todos del habla español que viven en Estados Unidos y quieren invertir en bienes raíces.  Esta mujer TODO lo que habla ya desde tiempo lo vengo sabiendo pero en Ingles.  Así que me resulto bastante interesante ver que SI EXISTEN otros locos del habla español como yo en el mismo tema.  La Sra. Captur hasta le tiene celos por que paro atendiendo a Lucelia mas que ella.  Nuestro secreto amigos.

La cartera ha sido actualizada.

Hasta el próximo mes amigos.

  

¡Una Nueva Etapa Comienza Hacia La IF Parte DOS!

¡Que tal AMIGOS!

Esta entrada sera la segunda parte de la entrada anterior que hice en Agosto del 2019.  La entrada la pueden ver aquí.  Mientras lei la entrada al final escribí lo siguiente: 

"Si todo va bien con el piso a la renta en los primeros 2 años estaré capturando otro piso después que encuentre uno cerca y con un buen flujo de caja claro."

¡QUE DESASTRE!  No pasaron si no 5 meses y ya estoy con otra propiedad.  ¡ESTOY MAL!  ¡NECESITO AYUDA!

Honestamente no pensaba meterme en otra propiedad.  ¡LO JURO!  Pero esto fue una gran oportunidad la cual no pude desaprovechar.  Esto fue también muy rápido vi la propiedad un Jueves de ahí llame a mi amigo agente de bienes raíces el Viernes para ver la propiedad un Domingo entonces someter la oferta para luego unas horas después de negociar ser aceptada mi oferta.

La propiedad fue inspeccionada por un amigo.  Al final (ya yo lo sabia) le pregunte como ve la propiedad y si tiene algún problema grave.  Me confirmo que la propiedad esta en tremendo estado y si esta a buen precio el la compraría.  En ese momento sabia que había conseguido una excelente propiedad con un buen flujo de caja.  De ahí pase a calcular mas la reforma para estar seguro de los gastos que llevaría.  Al final tuve que pensarlo bien pues por un lado había conseguido una excelente propiedad en buen estado pero por el otro lado el retorno de inversion calculando lo peor posible alrededor de un 9.5%-10.5%.  Ni modo tome el riesgo y ya esta echo.

El costo de la propiedad fue $207,000.  Tengo una hipoteca de por medio al interés del 4%.  En el 2019 el promedio bajo de interés en una propiedad fue de 3.93%.  Así que el 4% para una propiedad de inversion es excelente. 

• Di un pronto del 25% del precio de la compra o $51,750.
• Gastos de cierre por obtener el préstamo de $2,183.
• Reforma es aproximadamente $5,720.  Digo aproximadamente por que aun no he pagado por la grama de la parte de atrás de la propiedad.  Es muy posible que sea menos pero estoy poniendo el gasto a un nivel alto y si viene abajo sera mejor el retorno.  
• Gastos totales de $59,653 

Tenemos gastos de mantenimiento y hipoteca mensual.

• La hipoteca con intereses y el pago al principal sera de $741.
• Gastos de mantenimiento como asociación, impuestos, seguro administración entre otros sera $510.25.  Muy posible que sea unos $50-$65 menos pero siempre voy de mas y si viene menos pues sera bien recibido y mejor retorno.
• Renta mensual de $1,525 lo cual nos da una renta anual de $18,300.
• El flujo de caja después de gastos sera de $273.75 mensual.  Otros $228 que irán al préstamo mensual.

El retorno de inversion vendría ser $3,285/$59,653 de 5.50%.  Si lo calculo con el pago al principal que va hacia el préstamo $6,021/$59,653 me da ya un retorno del 10% por mi inversion total.  Prefiero algo mas entre el 12-15% pero al ver que poco o nada de mantenimiento necesitara la propiedad me he decidido correr con este riesgo.  Otra cosa muy importante es el gran beneficio que el gobierno me dará por tener esta propiedad.  Ahora que tengo dos propiedades a la renta pagare mucho menos impuestos anuales de mi ingreso.  Esta es la razón de tener este negocio y ningún otro.

Entre ambas propiedades estaré generando al mes $1,047 en ingreso pasivo mientras duermo sin incluir los dividendos.

Ahora que he terminado pienso relajarme de lo que queda del 2020.  Lo siguiente es usar el ingreso pasivo para pagar por la deuda de la reforma.  En el 2021 estaré buscando otra propiedad pero esta vez estoy muy enfocado en buscar una propiedad con 2-3 pisos juntos le llaman acá DUPLEX o TRIPLEX.  Si logro buscar una propiedad así sera la GLORIA.  Podre rentar la propiedad primaria en la cual estoy viviendo ahora y moverme a uno de los pisos para así rentar los otros.  Si logro esto que me estoy planteando mi ingreso pasivo se podría DUPLICAR increíblemente así que estaré trabajando extremadamente como un esclavo que soy por esto mismo. 

Dejo las fotos del antes abajo.  AHH por cierto ella es Luna la que me consuela en mi soledad XD

Nueva grama viene pronto.

Las fotos del acabado.

Hasta la próxima amigos.

Diciembre 2019: Captura de Dividendos/Valor Neto

Es increíble lo que he vuelto hacer.  He comprado mi tercera propiedad después de haber comprado mi segunda hace seis meses.  Los que me siguen en la cuenta de "Twitter" están al día de mis operaciones diarias en esta nueva jornada en mi vida.  Pueden buscarme por @CDividendos.  Ahora sin mas preámbulos a lo que venimos.  ¡DIVIDENDOS!

3M Co. (MMM) - $20.16

Amgen Inc. (AMGN) - $10.15

Archer-Daniels Midland Co. (ADM) - $4.20

Boeing (BA) - $2.06

Chatam Lodging Trust (CLDT) - $5.50

Corning Inc. (GLW) - $22.20

Duke Energy Corp. (DUK) - $6.62

Eli Lilly (LLY) - $1.29

Exxon Mobil (XOM) - $4.35

Gilead Sciences Inc. (GILD) - $52.92

Hanesbrands Inc. (HBI) - $6.00

JM Smucker Co. (SJM) - $13.20

Johnson & Johnson (JNJ) - $14.25

Lea Corp. (LEA) - $27.75

Molson Coors Brewing Co. (TAP) - $45.03

Pfizer (PFE) - $2.52

Prudential Financial Inc. (PRU) - $12.00

Qualcomm Inc. (QCOM) - $6.82

Taubman Centers (TCO) - $33.75

Target Corp. (TGT) - $39.60

The Kroger Co. (KR) - $24.16

TJX Companies Inc. (TJX) - $12.42

Tractor Supply Co. (TSCO) - $7.00

Tyson Foods Inc. (TSN) - $8.40

United Parcel Service (UPS) - $2.88

VF Corp. (VFC) - $9.60

Visa Inc. Class A (V) - $3.00

Walgreens Boots Alliance Inc. (WBA) - $60.85

Wells Fargo & Co. (WFC) - $9.18

WestRock (WRK) - $26.97

Total Dividendos Capturados: $494.83
Flujo de Caja en la Propiedad de Alquiler: $781.15

Total Ingresos Pasivos: $1,275.98

Muy satisfecho con los dividendos recibidos considerando que Marzo, Junio, Septiembre y Diciembre son mis peores meses.  Parte del enfoque del 2020 sera aumentar mis dividendos estos meses siempre y cuando la empresa que elija este cotizando correctamente como TAP y TCO en estos momentos por dar un ejemplo.

Es curioso por que en Diciembre del 2018 mi único ingreso pasivo eran los dividendos y recibí ese mes $720.79 y he aquí un año después estoy en $1,275.98. Esto ha sido un aumento del 77% por haber cambiado mi estrategia y haber hecho unos movimientos en mi cartera. Estoy muy ansioso por el 2020 por que este ingreso explotara en algunos meses llegando casi a $2,000 en ingresos pasivos mensuales.

Durante el año 2019 recibí un total de $8,543.17 en dividendos. En el 2018 recibí un total de $9,685.25. Así que como pueden ver un total desastre. Nada de crecimiento en dividendos por esa parte.

El siguiente gráfico muestra los dividendos recibidos por cada mes del 2019.

Valor Neto

			Octubre 2019	Noviembre 2019	Diciembre 2019
Activos
	Broker		$211,451.62	$173,087.49	$176,842.29
	Cuentas de retiro		$50,990.90	$53,256.96	$55,320.41
	Cuenta HSA		$3,374.08	$3,524.68	$3,624.68
	Cuenta de ahorro		$2,606.72	$51,821.99	$6,543.94
	Propiedad de alquiler 1		$153,698	$154,109	$154,300
	Propiedad de alquiler 2				$207,630
	Propiedad primaria		$208,929	$205,670	$207,085
	Total		$631,050.32	$641,470.12	$811,346.32
Pasivos
	Tarjetas de crédito		$15,791.87	$15,637.00	$17,333.50
	Propiedad primaria		$153,698	$153,158	$152,932
	Propiedad de alquiler 2				$155,250
	Total		$169,489.87	$168,795.00	$325,516.28
	Valor neto total		$461,560.45	$472,675.12	$485,830.04

La cuenta broker no pasa nada se ha quedado prácticamente igual en los últimos dos meses y posiblemente no cambie mucho durante el 2020.  Cuenta de retiro es mas de lo mismo.  La cuenta HSA son para gastos medicos como exámenes físicos o visitas al dentista.  La cuenta de ahorro bajo bastante dado ha que use gran parte para comprar la nueva propiedad.  Tengo aun liquidez pero es para la reforma y es muy posible que no necesite usarlo todo.  La valorización de las propiedades me dan igual estoy por el ingreso pasivo y nada mas.

La tarjeta de crédito volvió aumentar dado a la reforma.  Prefiero pagar con tarjeta de crédito para recibir el "cash back".  Parte de la liquidez ira para bajar la deuda.  Espero en el 2020 bajar la deuda substancialmente antes de Agosto 2020 donde empezare a pagar intereses.  Si no logro pagar el balance en su totalidad aplicare para otra tarjeta sin intereses por 15 meses y pasare el balance a la nueva tarjeta para así no pagar intereses por otros 15 meses.  

Lo siento BANCOS DESGRACIADOS no recibirán ni un centavo de interés con Captur.

Durante las próximas semanas estaré trabajando en la nueva propiedad para tenerla a la renta si todo sale bien para fin de Enero o comienzos de Febrero.  La propiedad debe estar generando un retorno de inversion entre 10% a 12% después de pagar por todos los gastos mensuales.  Luego que tenga los gastos de reforma finales estaré dando mas detalles del retorno pero hasta ahora se ve bastante bien el retorno de inversion en la nueva propiedad.

Chistecito del día:

Captur:  Mira amor casi estoy en el millón.

Sra. Captur:  ¡MILLON!  Millón en deudas estas por seguir jodiendo.

Captur:  Tu no me entiendes. :(

La cartera ha sido actualizada.

Hasta el próximo mes.