Sunday, February 17, 2019

La lógica y la estupidez....grandes cosas

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Ahh la estupidez...gran virtud que existe entre todos incluyéndome a mi el guapo Capturando.  Bueno pero también existe la lógica unos mas que otros claro.  Pero bueno, el punto es que ambas pueden ser armas mortales a la hora de invertir ya que una lleva al triunfo mientras que la otra al desecho.  Lo importante es entender las cualidades de la estupidez y la lógica a la hora de invertir.


Alguna de las estupideces que he echo en lo personal es invertir en empresas de rentabilidad alta de lo normal.  Algunos ejemplos en los cuales he invertido en estupidez fue cuando invertí en General Electric (GE), Century Link (CTL), Pengrowth Energy (PGHEF), Teva Pharmaceutical (TEVA), Vanguard Natural Resources (VNR) y Owen & Minor Inc. (OMI).


Todas estas empresas no solo han recortado el dividendo si no que algunas de ellas declararon bancarrota y ya no están en la bolsa.  ¿Entonces?  ¿Qué he echo yo con ellas?  Ya no existen en mi cartera.  Con algunas me salve antes del recorte y a tiempo como GE y CTL con las otras me comí el recorte y hasta con otra me fui con ella hasta el mismísimo infierno de la bancarrota así robándome TODO el capital invertido.  Tengo que admitir que solo me salve de las otras dos por que ya entendía mas sobre los fundamentos de la empresa y pude entender que solo era cuestión de tiempo y así mismo fue, ¡sucedió!


Hoy día ya con 4 años en esta estrategia y unos meses puedo decir que me siento bastante en control de mis acciones y haber dejado la estupidez en el pasado.  La gran estupidez de seguir rentabilidades altas, si, esa que tanto añoramos cuando vemos una empresa declinando sin entender el por que y se quiere invertir no entendiendo que el decline solo es señal del mercado de que la llevara al mis mismísimo infierno.  Pero eso no importa mas pues hoy entiendo y puedo usar la estupidez a mi favor convirtiéndola en la lógica.


Hay que entender como el mercado trabaja.  Siempre habrá una empresa que el mercado no le este dando su favor.  Por ejemplo Starbucks Corp. (SBUX) una empresa que estuvo estancada en los años 2015-2018 entre los $50-$65 y recién ha roto llegando hasta casi $72 la semana pasada.  Este es el tipo de historia que me fascina ver.  Yo comencé invirtiendo en la empresa desde el 2015 recuerdo claro que comencé con un costo de alrededor de $62 hoy día tengo un costo de $53.  Otra empresa Abbott Laboratories (ABT) estancada entre el 2015-2017 entre $35-$50 de igual forma comencé invirtiendo en el 2015 con un costo de $38 y hoy día cotiza unos $75.  VFC Corp. (VFC) estuvo estancada entre el 2014-2017 entre $50-$70 y hoy día cotiza $85 y mi costo $53.  Gracias a DCA he podido bajar mi costo hoy día teniendo grandes plusvalías en estas empresas y otras.


Con cada una de estas empresas y otras hice mis tareas de entender la empresa y por que en el momento estuvo declinando.  ¿Acaso caían por deterioro de fundamentos?  Absolutamente ¡NO!  Los fundamentos de la empresa continuaban estando intactos mientras que su cotización caía todo por el simple echo de varias cosas o estaban sobrevaloradas y cayeron a una mejor valoración o simplemente el mercado no les daba el favor que se merecían.  Este es el tipo de empresa que me enfoco hoy día en buscar "Empresas en que el mercado no les de su favor".  El problema es que buscarlas toma tiempo, tiempo que muchos no tienen así solo invirtiendo en lo que ya saben sin entender que hay un mundo con excelentes empresas cayendo una mejor valoración.


La lógica existen en entender los fundamentos de las empresas hay que hacer las tareas.  Prefiero invertir en empresas de baja rentabilidad en muchos casos es señal de que la empresa esta bien.  La rentabilidad media por decir unos 5 o 10 años podría ser una forma de ver si la empresa esta sobrevalorada o devaluada.  Me gusta ver este dato al igual que muchos mas para determinar mi interés a la hora de invertir.  La rentabilidad muy alta de una empresa puede ser señal en muchos casos de que algo anda mal y lo mas probable o mejor dicho el mercado lo esta diciendo.  Ya es de uno usar la estupidez de caer en el engaño o usar la lógica para poder entender que puede ser una trampa.


Como bien saben o pueden ver en la cartera muchas de mis empresas o mejor dicho la mayoría son con rentabilidades bajas.  Me siento mas cómodo así sabiendo que mi ingreso continuara aumentando, lento pero seguro.  Estas empresas continuaran llenándome los bolsillos por mucho tiempo después que sus fundamentos no deterioren.  Uno podría llenarse los bolsillos con otras empresas con alta rentabilidad mucho mas rápido que yo pero  ¿hasta cuando?  Es la pregunta que uno debe hacerse antes de lo inesperado por que sabemos que después del corte de dividendo en la mayoría de los casos viene con ello la cotización al infierno y con ella el capital invertido.   ¿Es este acaso el tipo de inversión que yo quisiera?  Claro que NO, esta de mas decir que me gusta la ruta larga, segura y tranquila.  Puedo decir que duermo tranquilo.


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Saludos.















Friday, February 8, 2019

Nueva Compra y Venta

Finalmente CAIDAS finalmente.  Espero Lunes siga trayendo mas desgracias.
  • Capturé 2 acciones de Gilead Sciences Inc. (GILD) a $67.36 cada una.
  • Capturé 10 acciones de Cardinal Health Inc. (CAH) a $54.14 cada una.
  • Capturé 1 acción de Constellation Brands Inc. (STZ) a $174.25.
  • Capturé 10 acciones de British American Tobacco (BTI) a $35.03 cada una.
  • Capturé 2 acciones de Toronto Dominion Bank (TD) a $56.04 cada una.
  • Capturé 1 acción de AT&T (T) a $29.01.
  • Capturé 10 acciones de CVS Health Corp. (CVS) a $65.36 cada una.
  • Capturé 3 acciones de Qualcomm (QCOM) a un promedio de $50.34 cada una.
  • Capturé 2 acciones de Kellogg (K) a $56.69 cada una.
  • Capturé 2 acciones de Archer Daniels Midland (ADM) a $44.49 cada una.
Venta
  • Vendí 82 acciones de Flower Foods (FLO) a un promedio de $20.33 cada una.  El dividendo parece estar en peligro después de ver su ultimo reporte de ingresos.  La presentación a los inversores en la pagina 16 dice que la gerencia quiere llegar a tener una rentabilidad entre 2%-3%.  Este anuncio, mas la guía que dieron para el nuevo año, la deuda que continua aumentando y su payout ratio elevando y su continua deceleración de aumentos de dividendos crecientes me llevaron a tomar la decisión.
Como mencione anteriormente tengo pensando bajar el numero de empresas y enfocarme mas en menos.  Tengo aun otras pendientes que con el tiempo se irán solo espero el momento preciso.


Hasta la próxima.

Monday, February 4, 2019

Enero 2019: Resume de Ingresos y Gastos

Otro mes en los libros.  Haber como me fue en lo personal y si pude ser mas tacaño que el mes pasado, haber.
  • Efectivo:    $1,383.00
  • RobinHood:   $161,953.23
  • Merrill Lynch:   $118,272.42
  • Roth IRA: $5,895.60
  • 401K:        $36,213.54
Total Cartera:  $323,717.79
 
  • Salario:         $4,251.80
  • Dividendos:  $904.72
  • Plasma:     $335.00
  • Ideas de Ingresos:   $226.22
  • Cash Back:  $14.58
  • Total Ingreso Neto:     $5,732.32


    • Hipoteca:  $830.53
    • Transportación:  $405.42
    • Móvil:  $106.39         
    • Comida:  $404.93 :(
    • Gimnasio:  $23.53
    • Otros:  $63.02
    Total Gastos:  $1,853.82


    Total Ingreso Neto:  $5,732.32
    Total Gastos:            $1,853.82
    Ganancia/Perdida: $3,878.50


    Capacidad de ahorro de 67.66%


    La cartera aumento un total de +8.53% comparado al mes de Diciembre del 2018.  Claro, era de pasar después de la gran subida en el mercado por desgracia en el mes de Enero.  Como siempre los dividendos fuero reinvertidos nuevamente a la cartera.


    El salario es neto después de las deducciones como siempre y nuevo con el aumento de 2.65% recibido para el nuevo año.  Los dividendos vinieron excelentes como cada mes un aumento de doble digito.  La donación de plasma vino excelente también gracias a que pude alcanzar lo máximo que puedo en el mes sin perder ninguna visita.  El mes de Febrero será lo mismo.  Las ideas de ingresos vinieron excelentes también, no pensé sobrepasar los $200.  No estoy seguro poder hacer lo mismo en Febrero, trataré. El cash back es un ingreso extra que estaré mencionando como dije el mes pasado ya que lo recibo todos los meses y es usado para pagar la tarjeta de crédito.  Recalco que no tengo balances en las tarjetas de crédito siempre son usadas para TODO y pagadas antes del plazo para adquirir el cash back y NUNCA pagar el interés.  Conmigo no gana nadie.


    Bueno los gastos que se le va hacer hay que tenerlos por desgracia.  Hipoteca nada que decir mas de lo mismo aunque me aumentaron los impuestos así que estaré pagando unos $15-$20 mas al mes comenzando en Febrero.  Desafortunadamente no viaje en todo el mes de Enero así que tendré que incluir la gasolina en transportación ya que la empresa no me la paga estando en mi ciudad, al menos a donde me tenían trabajando.  Esta incluido la gasolina, el pago al automóvil y el seguro de auto.  Espero salir del préstamo para fin de año si es permitido solo debo unos $6K si quisiera en 3 meses salgo de el pero los intereses son nada así que me aguanto un poco aunque todo puede cambiar en cualquier momento dependiendo de mi estado financiero. Móvil no pasa nada lo mismo por dos cada mes.  La comida hay hay hay Capturando se dio unos gustos no planeado que puedo decir la señora se antojo y no me quedo que pagar.  Miren que si digo que no me va peor así que no me toco mas que soltar pobre de mi que cada vez que pasaba la tarjeta lo único que pensaba era cosas como.....bueno mejor no digo.  Gimnasio no hay control sobre eso y tampoco lo voy a dejar me va muy bien.  Otros fueron unas herramientas que compre en Home Depot para uso personal que necesitaba, también unas cosas para la higiene como pasta dental, hilo dental ya saben ese tipo de cosas para que no sean mal pensados. 


    Hasta la próxima.

    Friday, February 1, 2019

    Nueva Compra

    Se acabo Enero y entramos en otro mes.  ¿Se acuerdan de la primera corrección el año pasado a finales de Enero?  WOW esa primera caída causa alegría en mi alma y de ahí tuvimos un Febrero horrible.  Parece ser no el caso de este nuevo año que tristeza ¿verdad?  Bueno no importa, las oportunidades se darán, ojala mas pronto de lo que espero.  La verdad que el mejor día para capturar empresas fue el 24 de Diciembre del 2018 WOW que día ese fue GLORIOSO la caída mas grande en todo el 2018 paso ese día, literalmente parecía el fin del mundo.  Ahora estamos arriba desde ese día mas del 20%, que pena.  Al fin lo que importa es buscar empresas de calidad, que paguen un dividendo sostenible y que cuiden al inversor.  Luego sentarse y cobrar dividendos y no hacer mas NADA.  No se necesita ser un erudito para hacer esto bien, se necesita paciencia, consistencia y ganas de continuar hasta llegar a la meta.  Por mi parte estos últimos 4 años han sido duros pero estoy cerca, tan cerca de lograrlo que el único que puede detenerme soy yo mismo.
    • Capturé 1 acción de Constellation Brands (STZ) a $174.15.  AHHH cerveza, vino y marihuana el futuro se ver glorioso con STZ que delicia.
    • Capturé 3 acciones de Comcast (CMCSA) a $34.81 cada una.
    • Capturé 2 acciones de AbbVie (ABBV) a $78.44 cada una.
    • Capturé 2 acciones de Franklin Resources (BEN) a $29.51 cada una.
    • Capturé 3 acciones de AT&T (T) a $29.10 cada una.
    • Capturé 2 acciones de Qualcomm (QCOM) a $49.98 cada una.
    • Capturé 2 acciones de Visa (V) a un promedio de $134.58 cada una.
    No existe el camino fácil, solo el duro, el que muchos no quieren hacer.  El camino fácil solo atrasa, al menos paso conmigo en mis comienzos donde perdí dinero por creerme que lo tendría todo rápido.  Pero de los errores aprendí y ahora voy rumbo a mi meta con un plan y trabajando por obtener mi libertad.


    Hasta luego.




    Wednesday, January 30, 2019

    Enero 2019: Captura de Dividendos

    El mes de Enero fue excelente.  Con cada mes que pasa me siento mas libre de las cadenas del trabajo.  De tan solo pensar que algún día muy cercano tendré la opción de ir o no ir a trabajar mas me motiva mas a continuar esta estrategia.  Cuando comencé esta estrategia de dividendos crecientes en empresas de calidad que cuidan al inversor pensaba ver todo muy largo y imposible de lograr ahora después de 4 años puedo decir que es verdaderamente posible para cualquiera.
    • Altria Group (MO) - $181.60
    • Armanino Fooods of Distinction Inc. (AMNF) - $7.70
    • Automatic Data Proccessing, Inc. (ADP) - $1.58
    • Bank of Nova Scotia (BNS) - $29.76
    • Bank of OZK (OZK) - $10.56
    • Brown Forman Corp. Class B (BF.B) - $16.60
    • Canadian  Imperial Bank of Commerce (CM) - $14.86
    • Cardinal Health Inc. (CAH) - $41.91
    • Comcast Corp. Class A (CMCSA) - $5.13
    • CubeSmart (CUBE) - $23.36
    • Dollar General (DG) - $3.48
    • Edison Internationa (EIX) - $14.70
    • Federal Realty Investment Trust (FRT) - $6.12
    • Franklin Resources Inc. (BEN) - $8.84
    • Illinois Tool Works Inc. (ITW) - $12.00
    • Ingredion Inc. (INGR) - $4.38
    • Kimberly Clark Corp. (KMB) - $13.00
    • Kimco Realty Corp. (KIM) - $258.72
    • LTC Properties Inc. (LTC) - $5.70
    • McCormick & Co. Inc. (MKC) - $8.82
    • McKensson Corp. (MCK) - $3.12
    • Medtronic PLC (MDT) - $12.00
    • Mondelez International Inc. (MDLZ) - $9.62
    • Nike Inc. (NKE) - $29.48
    • Phillip Morris International Inc. (PM) - $54.72
    • PPL Corporation (PPL) - $13.53
    • Preferred Apartment Communities Inc. (APTS) - $23.66
    • Store Capital Corp. (STOR) - $18.48
    • W.P. Carey Inc. (WPC) - $17.51
    • Walt Disney Co. (DIS) - $7.92
    Total Dividendos Capturados: $904.02

    Esto es un aumento de 64.47% comparado a los dividendos recibidos en Enero del 2018 que fuero $549.60.  Otro aumento de doble digito y mientras continúe enfocado la tendencia continuara.


    Ya tan rápido el mercado se levanta que desgracia yo que esperaba que continuara cayendo aún mas.  Me conviene que caiga así dándome mayor rentabilidad por cada compra.  No importa, si sube o baja la estrategia será la misma poner el capital donde mejor me conviene así maximizando recibir mas dividendos.


    Tenemos la temporada de reportes de ganancias en pie y a pesar de todo el ruido del mercado hay que aceptar que las empresas están dando excelentes reportes.  Estaré bien ocupado leyendo los reportes anuales y trimestre de cada empresa que sigo en estos días.


    La cartera ha sido actualizada.  Hice un cambio en la cartera de ahora en adelante habrá menos que antes en ella.  Me resulta mas fácil de esta forma mantenerla.


    Hasta luego.

    Thursday, January 24, 2019

    Nueva Compra


    "Ten miedo cuando otros sean codiciosos, se codicioso cuando otros tengan miedo".  Warren Buffett.


    Esta frase del Tío Warren se me viene a la mente muchas veces durante la semana cada vez que veo una empresa de alta calidad caer.  SIEMPRE pero SIEMPRE va a ver una empresa en el mercado pidiendo a gritos que la capturé.  Va ver algún sector siempre cayendo y otro subiendo es como el mercado trabaja y continuara trabajando.


    "El mercado es un dispositivo para transferir dinero del impaciente al paciente".  Warren Buffett.


    En otras palabras lo que suceda en el mercado y sus cotizaciones no debe ser únicamente una decisión para invertir.  Hay que tomarse el tiempo de entender un negocio: lo que hace, su valuación, sus fundamentos, e.t.c.  Solo así a largo plazo uno será recompensado.  Lamentablemente invertir sin saber o entender es lo mismo que jugar a la lotería.  Uno siempre debe ejercer y entender lo que hace y no hacerlo por que otro o otros lo dicen.


    Unos meses atrás teníamos muchas empresas de alta calidad en excelentes cotizaciones con muy buenos fundamentos.  Empresas como: TSN, LEA, AAPL, TXN, CM, CNI, CMI, ITW entre muchas mas.  Aunn hay muchas en excelentes valuaciones pero pues entonces ¿que se le va hacer?  ¿Esperar a que caiga nuevamente a nuevos bajos?  ¿Caerán nuevamente a nuevos bajos?  El problema es que uno se empeña en esperar pensando que volverá a caer a nuevos bajos por una diferencia no importante perdiendo una gran oportunidad.  Por mi parte estoy de acuerdo con Benjamin Graham cuando dice: "Precio es lo que pagas, valor es lo que obtienes".
    • Capturé 1 acción de Cardinal Health (CAH) a $48.80.
    • Capturé 3 acciones de Corning (GLW) a $29.80 cada una.
    • Capturé 1 acción de Apple (AAPL) a $152.74.
    • Capturé 6 acciones de Qualcomm (QCOM) a un promedio de $52.71 cada una.
    • Capturé 3 acciones de Williams-Sonoma (WSM) a $51.57 cada una.
    • Capturé 12 acciones de Altria (MO) a un promedio de $44.81 cada una.
    Sera un excelente año estoy muy seguro de cumplir con mis objetivos este nuevo año de aumentar mis dividendos a $12,000 para fin de año.  Mientras el mercado ponga en mi camino empresas de alta calidad con buenos fundamentos y en problemas temporales saldrá todo bien.  Invertir no debe ser complicado.


    La próxima semana reporte de dividendos capturados por el mes de Enero que hasta ahora son sensacionales.


    Nada mal para piernas.  Dándole duro semanalmente hasta que este cuerpo de Hércules VUELVA A MI.


    Hasta la próxima.




    Friday, January 18, 2019

    Nueva Compra y Venta

    Que triste semana con el mercado alcista así no se puede, no se puede.  Bueno continuó con mi estrategia siempre hay algo a buena valuación.  Espero el mercado se desanime y me traiga desgracias la semana próxima.
    • Capturé 10 acciones de Corning (GLW) a $29.94 cada una.
    • Capturee 4 acciones de Altria (MO) a un promedio de $47.27 cada una.
    • Capturee 2 acciones de Qualcomm (QCOM) a $54.74 cada una.
    • Capturee 2 acciones de British American Tobacco (BTI) a $32.20 cada una.
    • Capturee 10 acciones de CVS Helath Corp. (CVS) a un promedio de $63.82 cada una.
    • Capturee 1 acción de Apple (AAPL) a $151.56.
    Venta
    • Vendi 3 acciones de Stanley Black & Decker (SWK) a $129.87 cada una.  Excelente empresa pero no va con mis metas de este año.  Necesito aumentos de dividendos altos si quiero lograr a mis $12,000 en dividendos este año y SWK no me va ayudar.
    • Vendi 11 acciones de Extra Space Storage (EXR) a $91.40 cada una.  Excelente empresa pero igual que Public Storage (PSA) no han aumentado el dividendo ya por varios años.  Aproveche las plusvalías para mantener liquidez.
    Últimamente he estado vendiendo algunas empresas que no van con lo que necesito este nuevo año.  Tengo varias mas pero estoy esperando aun.  Quiero enfocarme en menos empresas los últimos 3 años ha sido duro para mi analizar mas de 100 empresas y seguirlas todas así que poco a poco este año estaré bajando el numero de empresas y enfocarme mas en las que tengo y continuo aumentando.  Ya comienza nuevamente la temporada de reportes de ganancias y como siempre solo espero que CAIGAN TODAS. 


    Tengo que admitir que cuando vi ESTO pensé que era cerveza con CAFE mis ojos prendieron.



    OHHH si tenia que probar esta VAINA.  Cuando vi el precio mi corazón paro un instante.
    Nada mal pero no lo volvería a comprar por $5.25 me compro una bolsa de café.
    Algunas cosas no tienen precio, que delicia.
    Que quede claro que no fue mi idea ir a Starbucks (SBUX) pero no me quedo de otra que pagar que desastre mi vida.


    Saludos.

    La lógica y la estupidez....grandes cosas

    imgflip Ahh la estupidez...gran virtud que existe entre todos incluyéndome a mi el guapo Capturando.  Bueno pero también existe la lógic...